单选题

采用VaR方法来计算非预期损失时，需首先确定（）。

Question

A. 信贷资产组合潜在损失的分布

B. 信贷资产组合价值的分布

C. 不同信贷资产组合的风险特征

D. 信贷资产组合的组成成分