三峡大学支付结算题库

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题型介绍
题型 单选题 多选题 判断题 填空题 简答题
数量 60 36 25 25 20
一、单选题（60题）
1.
大额支付系统直接参与者应开设（    ），存入足够资金，用于本机构及其间接参与者支付业务的资金清算。
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2.
（    ）由金融市场基础设施运营机构向大额支付系统发起，大额支付系统统借、贷记指定清算账户后，将支付业务信息经付款清算行和收款清算行转发至付款行和收款行。
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3.
大额支付系统设置（    ），用于处理弥补清算账户头寸不足的支付业务，以及中国人民银行规定的其他业务。
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4.
大额支付系统参与者和运行者因工作差错延误大额支付业务的处理，影响客户和其他参与者资金使用的，可按中国人民银行规定的金融机构（    ）计付赔偿金。
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5.
直接参与者在大额支付系统开设清算账户，须在其所在地人民银行分支机构开设存款账户，账户的开立、使用、撤销遵从（    ）有关规定。
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6.
支付业务发起清算行清算账户头寸不足时，大额支付系统将该笔支付业务作（    ）处理。
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7.
对票据上的除金额、出票日期、收款人名称之外的其他记载事项，原记载人可以更改，更改时应当由（    ）签章证明。
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8.
在大额支付系统业务截止后，人民银行营业部门提交的错账冲正和补记业务，如付款清算行清算账户头寸不足支付，大额支付系统将该业务作（    ）处理。
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9.
以下关于商业汇票的说法正确的是：（    ）
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10.
参与者未收到大额业务汇总核对报文，应联系所在地人民银行分支机构（    ）手工补发。
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11.
大额支付系统采用（    ）的方式处理支付业务，为银行和广大企业单位以及金融市场提供了快速、高效、安全、可靠的支付清算服务。
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12.
清算账户是指（    ）在所在地中国人民银行分支机构开设的用于办理资金清算的存款账户，集中摆放在大额支付系统。
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13.
小额支付系统运行时间为（    ）。
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14.
基本户开户许可证以下哪些是不可变更事项（    ） 
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15.
在现有个人银行账户基础上，增加银行账户种类，将个人银行账户分为（    ）。
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16.
经银行面对面核实身份新开立的Ⅲ类户，消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金日累计限额合计调整为（    ）元，年累计限额合计调整为（ ）元。
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17.
银行可通过（    ）为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、限定金额的消费和缴费支付等服务。
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18.
Ⅲ类户消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等年累计限额为（    ）
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19.
关于电信网络诈骗，下列定义最准确的是：（    ）
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20.
下列业务中（    ）是小额支付系统定期借记支付业务。
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21.
网上支付跨行清算系统的运行时间是（    ），清算金额为（）。
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22.
网上支付跨行清算系统支付业务收款清算行是指收款人开户银行所属的（    ）。
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23.
（    ）负责对网上支付跨行清算系统处理的支付业务逐笔实时进行轧差。
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24.
2017年9月4日起，全国支票影像交换系统停止受理业务报文，支票影像交换业务纳入（    ）处理。
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25.
银行可通过（    ）为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、转账、消费和缴费支付、支取现金等服务。
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26.
小额支付系统日切后，进入日终批处理阶段，批量业务逾期处理、实时业务逾期处理、已退出参与者的非终态业务处理、④向参与者下发对账报文、⑤向参与者发送日终退回通知，按顺序依次是（    ），最后（）。
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27.
单位在票据和结算凭证上的签章为（    ）
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28.
商业汇票的付款期限，最长不得超过（    ），商业汇票的提示付款期限，自汇票到期日起（ ）
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29.
（    ）应当组织或者协助组织银行业金融机构相互之间的清算系统，协调银行业金融机构相互之间的清算事项，提供清算服务。具体办法由（ ）制定。
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30.
签发空头支票或者签发与其预留签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，由中国人民银行处以票面金额的（    ）但不低于1000元的罚款。
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31.
存款人新开立单位银行结算账户均应执行（    ）日生效制度。
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32.
具有社会团体法人资格的公会组织，在开立基本存款账户时，存款人类别应选为（    ）
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33.
存款人申请开立各类临时存款账户时，账户使用期限最长不得超过（    ）
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34.
（    ）是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。
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35.
圈存资金是指直接参与者在其清算账户中冻结的，用于（    ）资金清算担保的资金。
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36.
在清算窗口预定关闭时间，大额支付系统必须当日清算的业务是（    ）。
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37.
票据权利是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括（    ）
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38.
根据我国票据法的规定，背书时附有条件的，所附条件（    ）
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39.
小额支付系统出现重大故障，造成业务无法正常处理，影响资金使用的，系统运行者应按（    ）对延误的资金向有关参与者赔付利息。
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40.
支付系统参与者应加强查询查复管理，对有疑问或发出差错的大额支付业务，应在（    ）发出查询。
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41.
《中国人民银行关于优化企业开户服务的指导意见》中指出银行原则上应当在受理小微企业开户申请之日起___个工作日内完成开户审核，并将符合条件的核准类账户开户资料报送至人民银行分支机构？
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42.
银行业金融机构为军人开立的军人保障卡银行账户、为退役士兵开立的退役金专用卡银行账户，应当作为____类户管理？
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43.
同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过____个？
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44.
出票日期为2018年5月30日（星期三）的支票，到期日：（    ）
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45.
信用卡于网上交易的，银行应设定网上支付交易额度供客户选择，但该额度不得超过信用卡的：（    ）
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46.
当收到可以提供低息、无抵押贷款等信息时，应该怎么做？（    ）
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47.
贷记卡持卡人非现金交易免息还款期最长为    天。（    ）
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48.
合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入（    ）管理。
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49.
以下关于单位卡的说法正确的有：（    ）
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50.
以下关于汇兑的说法正确的有：（    ）
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51.
准备金存款的结息日是：
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52.
对存款人的银行结算账户有权查询、冻结、扣划的执法机关是：（    ）
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53.
银行网上业务“C2C”模式是指：（    ）
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54.
支付系统中同城的范围指的是：（    ）
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55.
下列系统中哪个不是24小时运行的：（    ）
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56.
某银行签发的一张支票有以下记载事项，其中属于任意记载事项的是：（    ）
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57.
某银行在一张商业汇票的承兑栏签署的文句是：承兑，到期分批付款。该银行的承兑属于：（    ）
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58.
根据央行261号文要求，ATM非本人同行账户转账，发卡行在受理（    ）后办理转账；受理（）内，持卡人可向发卡行申请撤销转账。
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59.
中国支付清算协会应当建立特约商户黑名单管理机制，并将黑名单信息移送金融信用信息基础数据库。银行和支付机构不得将黑名单中的单位及由相关个人担任法定代表人或者负责人的单位拓展为特约商户；已经被拓展为特约商户的，应当自该特约商户被列为黑名单之日起（    ）内予以清退。
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60.
银行和支付机构应当建立和完善可疑交易监测模型，对于列入可疑交易的账户，核实后仍然认定为可疑的，应当：（    ）
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二、多选题（35题）
61.
大额支付系统处理以下（    ）支付业务。
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62.
支付系统的主要应用系统包括（    ）
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63.
下列凭证为空白重要结算凭证的有：（    ）
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64.
电信诈骗有哪些特征？（    ）
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65.
以下哪些机构无组织机构代码证（    ）
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66.
银行通过电子渠道非面对面为个人办理Ⅱ、Ⅲ类户的（    ）变更业务时，应当按照新开户要求重新验证信息，并采取措施核实个人变更信息的真实意愿。
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67.
办理大小额支付系统业务的查询查复必须遵循的原则是（    ）。
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68.
农村支付环境建设中的电子支付包括（    ）？
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69.
银行业金融机构申请加入影像系统时必须向中国人民银行当地分支机构报送的材料有：（    ）
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70.
票据和结算凭证的（    ）不得更改，更改的票据无效，更改的结算凭证，银行不予受理。
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71.
下列情况，票据不得转让（    ）
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72.
银行为个人开立Ⅱ、Ⅲ类户时，应在与客户签订的账户管理协议中约定（    ）处置方法。
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73.
参与者在支付系统日常运行中应遵守以下（    ）要求，确保支付系统安全稳定运行。
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74.
下列关于支付业务用章表述正确的是:（    ）
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75.
存款人在下列哪些情况可以开立临时存款账户（    ）
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76.
下列说法正确的是（    ）。
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77.
下列哪些专用存款账户不得支取现金（    ）
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78.
特约商户收单机构业务范围包括？（    ）
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79.
支付系统运行管理范围包括（    ）。
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80.
银行应当为成功开立个人银行账户的客户留存身份信息，以实现对账户的分类查询和管理。留存身份信息主要包括下以（    ）的复印件或影印件、电子方式存储的信息等。
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81.
下列哪些情况不应执行三日账户生效制度（    ）：
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82.
专用存款账户、临时存款账户的账户名称存在以下（    ）情况：
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83.
在清算窗口预定关闭时间，大额支付系统主动退回仍在排队的业务是（    ）。
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84.
人民银行及其分支机构根据管理需要，可对直接参与者清算账户实行（    ）。
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85.
小额支付系统普通借记支付业务包括下列（    ）。
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86.
以下属于网上支付跨行清算系统业务处理特点的有（    ）。
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87.
银行业金融机构接入网上支付跨行清算系统，应按照（    ）程序办理。
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88.
下列说法中，可有效提高支付安全，防范金融风险的是（    ）。
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89.
下列关于人民币跨境支付系统的说法中，正确的是（    ）。
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90.
《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱犯罪包括：（    ）
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91.
下列账户中可以支取现金的是：（    ）
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92.
电子商业汇票系统与（    ）系统相连接。
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93.
在电子商业汇票系统中，（    ）在进行业务处理时，需要加盖电子签名。
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94.
开户许可证中载明的事项有：
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95.
小额支付定期借记业务包括：（    ）
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96.
下列哪些业务可以发起撤销：（    ）
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三、填空题（25题）
97.
银行业金融机构（以下简称银行）为开户申请人开立个人银行账户时，应核验其  ______    。
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98.
通过电子渠道开立Ⅱ类户的，银行应通过绑定开户申请人的 ______   ，作为核验开户申请人身份信息的手段之一，确认绑定账户的所有人是开户申请人本人，绑定账户的开户银行名称和账号与开户申请人提供的信息一致。
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99.
银行可利用政府部门数据库、本银行数据库、商业化数据库、其他银行账户信息等，采取多种手段对开户申请人身份信息进行 ______ 验证，全方位构建安全可靠的身份信息核验机制。
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100.
小额支付系统轧差净额在每场清算时点发送______进行资金清算。
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101.
收款人根据购销合同发货后委托银行向异地付款收取款项，由付款人向银行承认付款的结算方式是 ______ 。
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102.
贴现利息=  ______ 。
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103.
自2018年1月1日起，原则上单张出票金额在 ______ 以上的商业汇票应全部通过电票办理。
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104.
条码支付业务是指银行业金融机构、非银行支付机构应用条码技术，实现收付款人之间货币资金转移的业务活动。条码支付业务包括 ______ 。
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105.
通过网上支付跨行清算系统办理账户信息查询业务，账户所有人应与开户银行签订 ______ 。
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106.
自动质押融资业务包括 ______ 和人工触发模式。
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107.
单位银行结算账户按用途分为 ______ 、  ______  、  ______ 、 ______  。
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108.
支付系统所有用户应当严格权限管理，增设用户和变更业务参数等操作应当遵循 ______ 原则。
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109.
大额支付系统参与者分为 ______ 和 ______ 。
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110.
出票日期为2018年5月30日（星期三）的支票，到期日为 ______ 。
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111.
律师事务所开立结算账户，存款人类别应选择为 ______ 。
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112.
 ______ 是银行结算账户的监督管理部门。
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113.
合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入 ______ 管理。
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114.
票据金额以中文大写和阿拉伯数字同时记载，二者不一致时， ______ 。
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115.
《支付结算办法》所称的 ______ 是指无权更改票据内容的人，对票据上签章以外的记载事项加以改变的行为。
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116.
票据凭证不能满足背书人记载事项的需要，可以加附 ______ ，粘附于票据凭证上。上面的第一记载人应当在粘接处签章。
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117.
金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当 ______ 。
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118.
 ______ 是金融机构反洗钱活动的基础。
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119.
Ⅱ类账户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计 ______ 元，年累计限额合计 ______ 元？
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120.
汇入银行对收款人拒绝接受的汇款，应即办理退汇，汇入银行对于向收款人发出取款通知，经过 ______ 个月无法交付的汇款，应主动办理退汇。
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121.
商业汇票的付款期限，最长不得超过  ______  个月。商业汇票的提示付款期限，自汇票到期日起  ______  日。
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四、判断题（25题）
122.
票据出票日期为10月20日的正确的中文写法是零壹拾月贰拾日。（    ）
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123.
没有代理权而以代理人名义在票据上签章的，签章人无需承担票据责任。（    ）
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124.
小额支付系统处理的支付业务一经轧差即具有支付最终性，不可撤销。（    ）
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125.
小额支付系统借记业务借记回执信息最长返回时间不得超过7个工作日。（    ）
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126.
小额支付系统仅在每日日切时形成一场轧差净额，提交大额支付系统清算。（    ）
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127.
网上支付跨行清算系统支持在指定日期停运，并支持当日启运。（    ）
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128.
小王收到一条短信自称是淘宝客服，有一笔退款需要退回账户，请小王登录短信提供的网址进行确认。小王立刻登录淘宝与电商客服在线确认是否有此事。（    ）
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129.
对于日间清算账户余额不足清算的支付业务，由国家处理中心退回，待次日再做处理（    ）
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130.
收款行通过小额支付系统申请止付时，只可以整包止付，不可以止付批量包中的单笔支付业务。（    ）
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131.
采用“一点接入、一点清算”方式接入大、小额支付系统的参与者，可通过“一点接入、多点清算”方式接入网上支付跨行清算系统。（    ）
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132.
票据背书使用圆珠笔的，付款银行应加强审查，对背书无误的票据业不得付款。（    ）
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133.
票据上有伪造、变造的签章的，不影响票据上其他当事人真实签章的效力。（    ）
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134.
个体工商户职能开立单位银行结算账户。（    ）
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135.
存款人注册地是指开户行所在地。（    ）
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136.
存款人因注册验资应开立基本存款账户。（    ）
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137.
我国外汇账户由中国人民银行负责监督管理。（    ）
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138.
存款人开户许可证遗失，且该账户已成久悬账户，可出具遗失证明和已进行遗失公告的证明直接办理销户业务。（    ）
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139.
业主委员会、村民委员会提供其主管部门或相关管理部门出示的证明按其他组织开立基本存款账户。（    ）
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140.
银行违反规定为存款人支付现金或办理现金存入，应给予警告，并处以5000元以上30000元以下的罚款。（    ）
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141.
个人银行结算账户是自然人因投资、消费、结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户；个人银行结算账户取现不受任何限制。（    ）
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142.
小额支付系统进入业务日切后，通汇部门不可继续进行借贷记往账的业务处理。（    ）
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143.
税务机关有权查询、冻结、扣划单位存款。（    ）
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144.
金融机构就存放同业资金开立的专用存款账户，应出具双方签署的资金存放协议。（    ）
问题详情


145.
单位和个人在同城或异地（跨省）需要支付各种款项，均可使用银行本票。（    ）
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146.
申请人或收款人为单位的，不得申请签发现金银行本票。（    ）
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五、简答题（20题）
147.
中国人民银行对哪些单位银行结算账户实行核准制？
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148.
你觉得我们应该从哪些方面预防电信诈骗？具体应该怎么做？
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149.
哪些情况下可以在异地开立单位银行结算账户？
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150.
单位卡与个人卡的异同点有哪些？
问题详情
151.
实行预算管理的事业单位开立“工会”专用账户，提供哪些证明文件？
问题详情
152.
简述小额支付系统处理的跨行支付业务
问题详情
153.
非现金支付工具包括？（请列出至少6项）
问题详情
154.
存款人申请开立临时存款账户试用期超过期限的应如何办理？
问题详情
155.
哪些银行结算账户不需要中国人民银行核准？
问题详情
156.
简述不同类型的小额支付业务的轧差依据？
问题详情
157.
简述大额支付系统的各参与者和运行者应遵守的纪律和责任？
问题详情
158.
辅助身份证明材料包括但不限于哪些材料？
问题详情
159.
不符合《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定的金融机构有哪些？
问题详情
160.
小额支付系统普通贷记支付业务包括的业务种类有哪些？
问题详情
161.
《中国人民银行关于优化企业开户服务的指导意见》中提出的优化企业开户服务的基本原则是什么？
问题详情
162.
根据《人民币银行结算账户管理办法》《人民币银行结算账户管理办法实施细则》规定，企业开户流程大体可划分为哪7个步骤？
①企业申请——②银行机构网点审核——③银行机构网点上级行审核（如有）——④银行机构报所在地人民银行分支机构——⑤人民银行分支机构核准——⑥银行机构领取开户许可证（核准类银行结算账户）——⑦企业领取开户许可证。
问题详情
163.
如何使用个人银行结算账户Ⅰ类、Ⅱ类、Ⅲ类户？
问题详情
164.
消费者如何防范扫码支付风险？
问题详情
165.
与纸质商业汇票相比，电子汇票具有哪些特点？
问题详情
166.
金融IC卡相对于银行磁条卡的优势有哪些？
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