2016年中级银行从业资格考试《法律法规》机考真题（二）

下列各组宏观经济发展目标所对应的衡量指标中，错误的是( )。

商业银行的合规管理由( )负责。

老百姓通过银行柜台认购凭证式长期国债的市场不属于( )。

下列关于农村资金互助社的说法错误的是( )。

持有不同货币的交易双方兑换各自持有的一定金额的货币，并约定在未来某日进行一笔反向交易，该交易称为( )。

《中华人民共和国反洗钱法》自( )起施行。

从2005年9月21日起，我国对活期存款实行按季度结息，每季度( )付息。

以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不该少于公司股份总数的( )。

衡量通货膨胀时用得最多的消费者物价指数是指一组( )的商品价格的变化幅度。

中央银行的窗口指导以( )为主要特征。

下列关于破产财产分配的清偿顺序，说法正确的是( )。

①普通破产债权

②破产人所欠职工的工资和医疗、伤残补助、抚恤费用

③破产人欠缴的税款

④破产费用和共益债务

《巴塞尔资本协议》根据资产信用风险的大小，将资产分为( )个档次。

中央银行提高法定存款准备金率时，( )。

政策性银行改革方针起始于( )。

银行某工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员( )。

银行经营发展的根本动力是( )。

下列不属于银监会负责监管的非银行金融机构是( )。

某银行工作人员对于《银行业从业人员职业操守》的理解存在疑惑，在询问身边同事不能得到满意解答后，可以向( )寻求解释。

由中国境内注册的公司发行，直接在美国纽约上市的股票叫做( )。

根据《票据法》的规定，汇票的( )必须与付款人具有真实的委托付款关系，并且具有支付汇票余额的可靠资金来源。

下列说法中，错误的是( )。

下列关于金融市场功能的说法，错误的是( )。

贷款公司的营运资金来源包括实收资本、向投资人的借款、向其他金融机构融资但融资资金余额不得超过其资本净额的( )。贷款公司对同一借款人的贷款余额不得超过资本净额的( )，对单一集团企业客户的授信余额不得超过资本净额的( )。

单位结算账户中属于存款人的主办账户的是( )。

根据修订后的《中国人民银行法》，下列选项中不属于中国人民银行的职责的是( )。

个人通知存款开户时不约定存期，支取时只要提前一定时间通知银行，约定支取日及金额，目前银行提供( )通知储蓄存款品种。

关于金融市场的功能的说法中，错误的是( )。

关于冻结单位存款的利息计算，说法正确的是( )。

下列属于大额交易的是( )。

在现称为“五大行”的五家商业银行中，最早实行股份制的银行是( )，最迟开始股份制改造的银行是( )。

某市拥有500万人口，其中从业人数450万，登记失业人数15万，该市统计部门公布的失业率应为( )。

贷款合同中对贷款人的限制，下列说法错误的是( )。

同业拆借市场在金融市场体系中属于( )范畴。

非国家工作人员受贿罪的主体可以是( )。

扣除通货膨胀影响后的利率称为( )。

2000年7月农村信用社改革试点的大幕最先在( )拉开。

下列关于合同的法律特征表述错误的是( )。

金融市场最主要、最基本的功能是( )。

行政处分是指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为给予的( )。

商业银行内部控制的原则是( )。

洗钱的过程通常依次分为( )三个阶段。

票据发行便利是一种具有法律约束力的( )票据发行融资的承诺。

从支出的角度来看，私人购买住房的支出，包含在( )之中。

对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经( )批准，可以申请司法机关予以冻结。

关于福费廷业务，下列说法正确的是( )。

( )标志着股票市场形成。

在我国，公司债的监督管理主体是( )。

以下关于银行存款业务的说法，不正确的是( )。

张某是银行的一名职员，一次偶然机会张某发现该银行以低于规定的利率向客户发放贷款，这种情况下，作为一名银行业从业人员，张某认为( )。

对于不同种类的银行，银监会的干预措施说法错误的是( )。

下列属于我国活期存款的结息日和计息方式分别是( )。

某客户在2007年2月1日存入一笔1 000元的活期存款，3月1日取出全部本金，如果按照积数计息法计算，假设年利率为0.72％，扣除20％利息税后，该客户能取回的全金额是( )。

下列表述错误的一项是( )。

商业银行因支付清算和业务合作等需要，存在同业及其他金融机构的款项叫做( )。

2003年12月27日，十届全国人大常委会第六次会议审议通过了《中国人民银行法修正案》，修正后的《中国人民银行法》施行后，中国人民银行的主要职能不包括( )。

下列不属于证券交易内幕信息的知情人员的是( )。

银行面临客户的未预期的大额款项支取，不得不折价售出相应金额的债券换取现金，从而银行承担了( )。

( )也称包买票据或买断票据，是指银行(或包买人)对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权的贴现(即买断)。

行政处罚( )。

洗钱的过程中，被形象地描述为“甩干”阶段的为( )。

政策性银行的经营目标主要是( )。

某人投资某债券，买入价格为l00元，一年后卖出价格为110元，期间获得利息收入10元，则该投资的持有期收益率为( )。

中国人民银行发放的再贷款不包括( )。

( )叫看跌期权。

下列关于福费廷业务的特点，说法错误的是( )。

以下行为中，明显违反了“勤勉尽职”的要求的是( )。

在定期存款中，( )是最典型的代表。

关于银行远期外汇交易的下列说法中，错误的是( )。

由银行签发，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是( )。

下面有关保理业务的说法，不正确的是( )。

下列关于商业银行固定资产贷款的说法，错误的是( )。

在保证期间，债权人与债务人协议变更主合同的( )。

商业银行应当依法保护存款人合法权益。下列行为没有做到依法保护存款人合法权益的是( )。

某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，每当客户问到风险时便岔开话题，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人员在以下哪一方面未违反职业操守的有关规定?( )

司法机关到银行查询单位存款的表述中，正确的是( )。

某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的做法是( )。

关于巴塞尔委员会的宗旨，下列说法中错误的是( )。

境内机构经常项目外汇账户限额统一采用( )核定。

( )是中国银行业协会的最高权力机构。

下列哪一项不属于按金融犯罪侵犯的客体不同而产生的分类?( )

抑制通货膨胀，中央银行可采取的公开市场操作是( )。

保证合同约定保证人承担保证责任直至主债务本息还清时为止等类似内容的，视为约定不明，保证期间为主债务履行期届满之日起( )。

期权的卖方由于具有将来为买方承兑选择权的( )，所以应( )一笔期权费。

( )是指单位类客户在商业银行开立结算账户，办理不定期、可随时转账、存取的存款类型。

中国人民银行公布的当天外汇牌价是( )。

由于银行的业务性质要求银行要维持存款人、贷款人和整个市场的信心，因此，银行通常将( )看作对其市场价值最大的威胁。

下列行为不构成伪造金融票罪证的是( )。

当银行业从业人员离职时，下列行为中不符合职业操守要求的是( )。

下列属于直接融资工具的是( )。

下列关于贷款诈骗罪区别于骗取贷款罪的重要特征的说法，错误的是( )。

《中华人民共和国公司法》的调整对象为公司的组织和行为，其范围包括( )。

银行金融创新的基本内容包括( )。

物的保证方式主要有( )。

银行全面风险管理的核心包括( )。

单位保证金存款按照保证金担保对象的不同，可以分为( )。

下列不符合授信尽职的行为是( )。

票据诈骗罪侵犯的客体包括( )。

中央银行票据的期限通常为( )。

若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的情形有( )。

根据《票据法》规定，下列关于汇票背书的说法正确的是( )。

发行金融债券的主体有( )。

票据上不得更改的记载事项包括( )。

银行业金融机构擅自提高或降低存款利率、贷款利率，违反金融市场公平竞争的行为，银行业监督管理机构对其的处理措施包括( )。

下面有关托收业务的描述正确的有( )。

银行在提供个人理财服务时，往往需要广泛利用各种金融产品和投资工具，下列属于个人理财工具的有( )。

考察银行金融环境的主要视角是( )。

下列属于贷款业务审核内容的有( )。

根据《公司法》的规定，股份有限公司股东大会作出的下列决议中，必须经出席会议的股东所持表决权2／3以上通过的是( )。

中国银行业协会的会员单位包括( )。

企业网上银行业务能为企业客户提供( )等银行业务。

外资银行分行能够在中国经营的业务( )。

刑事责任包括( )。

国家统计局划分的第三产业包括( )。

中央银行可以采取( )的货币政策工具减少货币供应量。

中央银行增加货币供应量时，采取的下列政策中，错误的有( )。

为了做到法律协助执行与保护客户隐私并重，在实践工作中，银行业从业人员应该做到( )。

银行为国际贸易提供的支付结算及带有贸易融资功能的支付结算方式通常包括( )。

未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行的( )会受到处罚。

票据承兑业务是指商业银行根据在本行开户客户提出的承兑申请，在进行必要审查后，决定是否承兑的过程。其中，审查的内容包括( )。

商业银行的内部控制要素包括( )。

中央银行发行央行票据的作用有( )。

下列关于公司资本制度的说法，正确的是( )。

实现抵押权的主要方式为( )。

根据相关法律法规，下列银行机构称谓中属于企业法人的是( )。

关于银行的福费廷业务的特点，下列说法正确的是( )。

我国大型商业银行包括( )。

关于存款准备金，下面说法正确的有( )。

商业银行发行金融债券应具备的条件包括( )。

金融机构积极参与金融衍生工具的发展，其原因在于( )。

证券发行市场也称为( )。

我国货币政策目标是：保持货币币值稳定，并以此促进经济增长。 ( )

存款准备金率的调整会影响商业银行的存款成本和贷款收益。 ( )

《合同法》规定，当事人订立合同应具有要约邀请、要约和承诺三个阶段。 ( )

商业银行开展金融创新活动，应坚持公平竞争原则。 ( )

银行业从业人员在客户投诉反馈时限内无法拿出意见时，可以在反馈时限内及时告知客户相关情况，并提前告知下一个反馈时限。 ( )

风险管理作为自上而下的过程，最终由代表资本的股东大会推动并承担责任。( )

民事权利主体是指参与民事法律关系，享有民事权利并承担民事义务的自然人、法人。( )

银行风险越来越重视定量分析，通过内部模型来识别、计量和监控风险，使得风险管理越来越多地体现出客观性和科学性的特征。 ( )

伪造货币罪的行为人均有牟利目的，此目的是该罪成立的必要条件之一。 ( )

合同承诺生效的时间总是等于合同生效的时间。 ( )

单位银行账户之间当日累计人民币1 000万元以上的转账属于大额交易。 ( )

银团贷款可分为国内银团贷款和国际银团贷款。 ( )

商业秘密是指能够为权利人带来经济利益的技术信息。 ( )

企业集团财务公司的服务对象仅限企业集团成员，必要时可以从集团外吸收存款。( )

某企业发现所在地区公众有大量闲钱，因此自行开设了一个民间钱庄，吸收公众的存款并付给一定利息。这是违法行为。 ( )