2016年中级银行从业资格考试《法律法规》机考真题（三）

( )年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会。

1999年，我国为了管理和处置国有银行的不良贷款，成立了四家资产管理公司，分别收购、管理和处置四家国有商业银行和( )的部分不良资产。

下列不属于中国银行业监督管理委员会职责的是( )。

银行工作人员为客户服务是要做到风险提示，下列违规的是( )。

商业银行的“三性”目标不包括( )。

国际收支是指一国居民在一定时期内与非本国居民在政治、经济、军事、文化及其他来往中所产生的全部交易的记录。在这里，“居民”是指( )。

根据《金融租赁公司管理办法》的规定，金融租赁公司以经营( )业务为主。

银监会的英文缩写是( )。

关于股份制商业银行，下列说法中错误的是( )。

中国反洗钱监测分析中心由( )设立。

下列说法中不正确的是( )。

短期金融工具不包括( )。

实践中最常见的利率违规行为是( )。

国民经济发展的总体目标一般包括( )。

下面对贷款业务分类，正确的是( )。

下列金融工具中，其职能主要是用于支付、便于商品流通的是( )。

中央银行可以采取( )的货币政策工具增加货币供应量。

关于货币层次，下列说法中错误的是( )。

某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的做法是( )。

( )年国务院决定通过合并城市合作社，成立城市合作银行。

《商业银行法》最早于1995年通过并施行，之后进行了修正并自( )年2月1日越施行。

存款合同一般采用( )。

在国际收支的衡量指标中，( )是国际收支中最主要的部分。

下列关于合同撤销权的说法不正确的是( )。

由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款协议，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务是( )。

在三大货币政策工具中，既可以调节利率水平，又可以调节利率结构的是( )。

下列行为没有违法的是( )。

2003年修订的《中国人民银行法》规定，中国人民银行不再直接审批、监管金融机构，而主要专注于( )，维护币值的稳定以及对金融市场进行宏观调控，促进金融市场的繁荣发展。

中国人民银行有权对金融机构、其他单位和个人的一些行为进行监督检查，其中( )不属于中国人民银行的监督检查范围。

( )和( )同时拥有对银行类金融机构的检查监督权。

下列关于空壳公司特点的表述，错误的是( )。

下列( )方式不属于银行业金融机构的重组方式。

接管是国务院银行业监督管理机构依法保护银行业金融机构经营安全、合法性的一项预防性拯救措施。其目的是()。

某银行于2008年5月进行重组，由于种种原因，重组失败。国务院银行业监督管理机构决定终止重组，依法按( )方式可以继续处置该银行。

关于银行业金融机构依法宣告破产，下列表述正确的是( )。

依法对金融机构采取风险处置措施时，为保证风险处置措施的顺利实施，金融监管机构可以采取( )措施。

银行工作人员为客户服务时要做到风险提示，下列违规的是( )。

商业银行操作风险的特点是( )。

农村信用社开始以“三性”为主要内容的改革是在( )年。

中国银行业监督管理委员会根据审慎监管的要求，通过收集有关银行业金融机构经营管理相关数据资料，运用一定的技术方法，研究分析银行业金融机构经营的总体状况、风险管理状况以及合规情况等，发现其风险管理中存在的问题，并对其稳健性进行评价，这属于中国银行业监督管理委员会监管措施中的( )。

关于银行的“风险管理部门”的说法，正确的是( )。

中国邮政储蓄开展的业务不包括( )。

以下不是监事会监督手段的是( )。

银行工作人员的以下行为没有违反内幕交易的是( )。

以下对监管资本描述，正确的是( )。

以下是1996年巴塞尔委员会对《关于统一国际银行的资本计算和资本标准的协定》的补充内容是( )。

关于合同成立的描述正确的是( )。

下列选项不符合有关法律法规关于银行业同业竞争规定的是( )。

金融创新基本原则中的四个“认识”原则不包括( )。

资产负债管理主要指在利率波动的环境中，通过策略性改变利率敏感资金的配置状况，来实现银行的( )，或者通过调整总体资产和负债的持续期，来维持银行有正的净值。

商业银行提高资本充足率往往可以采取“双管齐下”，同时采取分子对策和分母对策，其中一个综合性方法是( )。

市场约束是资本监管的三大支柱之一，其运作机制主要是依靠( )的利益驱动。

下列关于抵押的说法，正确的有( )。

风险与报酬的基本关系是( )。

在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分的贷款为( )。

下列关于计算活期存款利息的表述中，正确的是( )。

负债项中，银行借款不包括( )。

下列不属于流动资产的是( )。

下列说法不正确的是( )。

银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的( )的行政强制措施。

擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由( )予以取缔。

王某非法从事银行业金融机构的业务活动，其行为已触犯《刑法》，构成犯罪。那么他不可能面临( )制裁。

关于审慎性监督管理谈话制度的作用的表述，有误的是( )。

银行业金融机构有符合《银监法》规定的违法情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处20万元以上50万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者( )；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

下列不属于银行业监督管理机构对违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的银行业金融机构工作人员采取的措施的是( )。

我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨额存款，且经调查该账户为匿名账户，疑似洗钱活动，那么这属于洗钱的( )。

下列( )不属于洗钱者利用金融机构洗钱的技巧。

下列关于空壳公司特点的表述，错误的是( )。

下列关于《中华人民共和国反洗钱法》(以下简称《反洗钱法》)的主要内容，表述有误的是( )。

根据《巴塞尔新资本协议》的标准，假设某银行的所有资本为200亿元人民币，风险加权资产为1 500亿元人民币，市场风险资本为40亿元人民币，则其资本充足率为( )。

贷款人不享有先履行抗辩权的情况是( )。

银行业监督管理机构查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户必须经( )批准。

商业银行的不正当竞争行为不包括( )。

以营利为目的，独立从事商品生产和经营活动的法人是( )。

对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经( )批准，可以申请司法机关予以冻结。

中国银行业协会属于( )。

关于公司债的描述，不正确的是( )。

下列属于非融资类保函的是( )。

银行购买了某公司2亿元的应收账款，这属于( )。

下列关于无权代理的叙述，错误的是( )。

一种具有法律约束力的中期周转性票据发行融资的承诺是( )。

下列属于融资类保函的有( )。

个人外汇账户按账户性质区分为( )。

关于短期国债的描述，错误的是( )。

被称为狭义货币供应量的是( )

下列关于我国金融资产管理公司，说法不正确的是( )。

因重大误解而订立的合同应予以( )。

目前，我国统计部门公布的失业率为( )。

下列选项中，不属于银行信用风险的是( )。

金融市场最主要、最基本的功能是( )。

国际收支包括( )。

我国基础货币由( )构成。

银行业从业人员面对监管者的监管应当( )。

中国人民银行对( )有权进行检查监督。

银行可以进行的代理业务包括( )。

以下属于直接融资的是( )。

对于利率互换和货币互换的异同，下面说法中正确的( )。

下列关于反洗钱，叙述正确的有( )。

下列属于银行市场风险的有( )。

再贴现政策主要包括( )两方面的内容。

下列哪些票据一定是由银行签发的?( )

下列属于商业银行承诺业务的有( )。

银行从业人员与自己所在机构的关系，表现在( )等方面。

国际清算的类型主要分为( )。

中间业务相比于传统业务而言，具有的特点有( )。

再贷款是指中央银行对金融机构发放的贷款，下列哪一类贷款属于中国人民银行发放的再贷款?( )

银行通常把声誉风险看做是对其市场价值最大的威胁，故管理好声誉风险事关重大。最好的管理声誉风险的办法是( )。

商业银行操作风险的表现包括( )。

下列对存单的理解，正确的是( )。

合同一般包括的条款有( )。

商业银行从事的资金业务包括( )。

当中央银行采取积极的货币政策，需要增加货币供应量时，可以选择的操作有( )。

目前个人外汇账户按账户性质区分有( )。

关于会计资本、监管资本和经济资本，说法正确的有( )。

在金融创新中，银行要非常注意保护客户利益，主要体现在( )方面。

《巴塞尔新资本协议》要求银行信息披露的范围包括( )。

信用证按开证行保证性质的不同可分为( )。

影响商业银行流动性风险的主要因素包括( )。

如果预计利率要上调，商业银行应该( )。

以下符合《银行业从业人员职业操守》的制定目的的是( )。

贷款审查是提高银行贷款资产安全性的重要环节，发放公司贷款时，要特别注意的是( )。

导致公司破产的情况有( )。

中国银行业监督管理委员会由国务院授权，统一监督管理( )。

在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，银行业监督管理机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取下列( )措施。

下列既属于直接金融工具又属于长期金融工具的是( )。

李先生4月8日存入一笔10 000元的定活两便存款，5月8日又存入一笔10 000元的定活两便存款，并于6月8日取出全部存款，则关于李先生的税前利息，说法正确的是( )。

客户授信额度按照授信形式不同，包括( )。

作为一名从事信贷工作的从业人员.属于明显违反职业操守，有些还将带来相应的行政处罚或刑事责任的行为的是()。

下列属于我国的商品期货市场的是( )。

破坏金融管理秩序的行为包括( )。

银行及其从业人员在接受非现场监管的时候，提供的数据一定要真实、准确，但不必很完整。 ( )

《巴塞尔协议》规定通过信用换算系数的方法来计算表外项目风险权数。 ( )

活期存款中，银行使用年利率除以360天折算出的日利率，比年利率除以365天(实际计息天数)折算出的日利率要高。 ( )

按着保护隐私的要求，银行业从业人员不宜掌握客户的业务状况及业务单据。 ( )

个人理财工具仅包括银行产品和证券产品。 ( )

根据《担保法》第二十二条规定，保证期间，债权人许可债务人转让债务的，无需征得保证人的同意。 ( )

银行业从业人员不允许有任何礼物收送的行为。 ( )

项目贷款都是中长期贷款。 ( )

根据“了解客户”原则，客户由他人代理办理业务的，银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。 ( )

中央银行票据是经中央银行承兑的商业汇票。 ( )

代理包括法定代理、委托代理和指定代理。 ( )

资本市场允许银行在流动性短缺时，及时融入所需资金，而在出现流动性过剩时，又可以及时将资金运用出去，提高盈利性。 ( )

不可撤销的备用信用证，对受益人来说，开证行不可撤销的付款承诺使其有了可靠的收款保证。 ( )

同一动产上已经设立抵押权或者质权，该动产又被留置的，抵押权人优先受偿。 ( )

在银行的公司理财业务中，商业银行运用自有资金，为机构客户提供投资顾问、资产管理等专业化服务。 ( )