初级银行从业资格考试《法律法规》历年真题答案汇编（一）

有限责任公司的权力机构是( )。

1992年，里森加入巴林银行并被派往新加坡分行，负责新加坡分行的金融衍生品交易，其主要工作是在日本的大阪及新加坡进行日经指数期货的套利活动。然而过于自负的里森并没有严格按照规则去做，他判断日经指数期货将要上涨，伪造文件、私设账户挪用大量的资金买进日经指数期货。1995年2月23日，里森突然失踪，他失败的投机活动导致巴林银行的损失逾10亿美元之巨，1995年2月26 日，英国中央银行宣布：巴林银行不得继续从事交易活动并将申请破产清算。该案件中里森伪造文件、私设账户挪用大量的资金买进日经指数期货的行为主要属于银行的( )。

法院持法定手续去某银行支行查询某贸易公司的存款，该行客户经理小刘因与该贸易公司保持着很好的业务关系.闻讯后立即告知该贸易公司。此行为违反了银行业从业人员职业操守中的( )规定。

某商业银行对贷款进行审批.下列做法正确的是( )。

下列符合银行业从业人员职业操守要求的是( )。

留置权是指债权人按照合同的约定占有债务人的( )，债务人未履行到期债务的，债权人有权依据法律规定，并有权就该财产优先受偿。

某人被银行辞退，离职后佯装仍在银行上班，自称能弄到银行内部高利息集资指标，很多人信以为真，他获取大量资金后携款潜逃，该行为涉嫌构成( )。

第二版巴塞尔资本协议中，最低资本要求、资本充足率监督检查和( )被并列为资本监管的三大支柱。

在风险识别的基础上，对风险发生的可能性、后果及严重程度进行充分分析和评估，从而确定风险水平的过程是()。

银行销售理财产品时应当遵循的原则不包括( )。

下列关于合同特征的表述，错误的是( )。

我国中央银行的职能是( )。

银行因资产到期不能足额收回，进而无法偿付到期债务、履行其他支付义务或满足正常业务开展需要。从而给银行带来损失，这类风险属于( )。

某银行于2016年4月份购买了A公司五百万元人民币应收账款，这属于( )业务。

下列关于流动性风险管理的表述，错误的是( )。

金融市场的主体是( )。

下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“交流合作”规定的是( )。

定期存款和活期存款是按照( )区分的。

银行本票的提示付款期限为( )。

下列不属于商业银行市场风险的是( )。

我国负责制定和执行货币政策的机构是( )。

根据我国《合同法》的规定，当事人一方不履行合同义务或者履行义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。该规定采用的民事责任归责原则是( )。

当事人订立合同，应当具有( )。

根据中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》规定，理财产品的风险评级结果由低到高应当至少包括( )个等级。

下列关于人民币的表述，错误的是( )。

下列选项中，通常不用于反映银行经营安全性指标的是( )。

下列关于中国银行业协会的表述，错误的是( )。

银团贷款中，单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的( )。

根据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》，金融机构协助有权机关查询的存款资料不包括( )。

货币的本质决定了货币( )。

下列关于大额可转让定期存单的表述.错误的是( )。

钱某持盗来的身份证及伪造的空头支票，骗取某音像中心VCD光盘4000张。支票票面金额4万元。据此，下列表述正确的是( )。

当企业经营周转资金出现缺口，可以申请的贷款是( )。

下列选项中，不属于衡量银行客户集中度指标的是( )。

国有独资公司的法律性质是( )。

经济资本对于商业银行的管理具有重要意义，对其理解错误的是( )。

票据属于( )。

关于票据出票日期的写法.正确的是( )。

下列金融犯罪中，犯罪主观方面可以是过失的是( )。

下列关于银行福费廷业务特点的表述，错误的是( )。

商业银行按照约定条件向投资者保证本金支付，本金以外的投资风险由投资者承担，并依据投资收益情况确定投资者实际收益。符合该条件的理财产品是( )。

股份有限公司解散时，可以先于普通股股东得到分配的剩余资产的股票是( )。

理财客户可以根据约定的开放日按照产品净值进行申购赎回，商业银行定期对产品净值进行核算并定期公布单位净值的理财产品，属于( )。

( )负责制定商业银行内部控制政策，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。

公司应以其( )对公司债务承担责任。

下列关于商业银行财务制定的表述，符合法律规定的是( )。

如果外汇储备货币的汇率上升，下列说法正确的是( )。

下列不属于贷款承诺业务的是( )。

高利转贷罪侵犯的客体是( )。

下列关于商业银行信用贷款特征的表述，正确的是( )。

国际收支平衡是宏观经济发展总体目标的重要内容之一。关于这一目标的表述，正确的是( )。

根据《民法总则》的规定，企业法人的住所为( )。

票据一经背书转让.票据上的权利也随之转让给( )。

信用证项下的汇票需要附商业票据才可以结算的属于( )。

下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于禁止“内幕交易”规定的是( )。

单位因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户是( )。

下列关于非法吸收公众存款罪的表述，错误的是( )。

下列对单位外汇存款操作的表述，正确的是( )。

以短期金融工具为媒介进行的、期限在一年以内(含一年)的资金融通市场称为( )。

从银行审慎、稳健经营的角度而言。银行持有的账面资本数量应( )经济资本。

下列关于货币产生的表述，错误的是( )。

中央银行间接信用指导政策工具不包括( )。

下列属于《中华人民共和国票据法》(简称《票据法》)规定的汇票必须记载事项的是( )。

商业银行是( )。

公司的经营决策机构是( )。

在行业的市场结构中，( )是由许多企业生产同质产品的市场情形、是竞争充分而不受任何阻碍和干扰的一种市场结构。

信用卡本质上是商业银行提供的一种( )。

一国领土范围内，本国居民和外国居民在一定时期内所生产的、以市场价格表示的产品和劳务总值是( )。

下列不属于商业银行内部控制目标的是( )。

乙公司在与甲公司交易中获金额为300万元的汇票一张，付款人为丙公司。乙公司请求承兑时。丙公司在汇票上签注：“承兑。甲公司款到后支付。”下列关于丙公司付款责任的表述正确的是( )。

下列关于权利质押的表述，正确的是( )。

下列属于商业银行中间业务的是( )。

根据《票据法》的规定，下列关于汇票背书的表述错误的是( )。

急需用款一般选择的汇款方式是( )。

下列关于商业银行经营的“三性”原则的表述，正确的是( )。

抵押物登记记载的内容与抵押合同约定的内容不一致时，下列说法正确的是( )。

商业银行办理活期存款业务通常是( )。

不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务是( )。

下列属于银行业监督管理目标的是( )。

《中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知》中规定：从2005年9月21日起，我国对活期存款实行按季结息，每季度末月的( )日为结息日，次日付息。

以下关于拨贷比的表述.错误的是( )。

在信用活动中发挥主要作用的金融机构是( )。

一国货币对外升值后，下列关于对进出口贸易影响的说法，正确的是( )。

下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益。反映了银行实际拥有的资本水平的是( )。

下列表述符合商业银行合规风险管理目标的是( )。

在我国公布的货币供应量统计监测指标中，M1是指( )。

下列关于信用卡的表述，错误的是( )。

商业银行经济资本是指( )。

按照贷款五级分类法，下列属于正常贷款的是( )。

刘某在2013年7月8日存入一笔12000元一年期整存整取定期存款，假设一年期利率3.00％，活期存款利率为0.80％，一年后客户支取该存款，他从银行取回的全部金额是( )元。

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，下列属于银行业监管人员违法的行为有( )。

根据2003年12月27日修改的《中国人民银行法》，下列属于中国人民银行职责的有( )。

下列属于银行间同业拆借市场特征的有( )。

下列关于存款利率的表述，正确的有( )。

我国《刑法》规定的主刑有( )。

下列业务中，属资产业务的有( )。

下列选项中关于个人存款业务的表述，错误的有( )。

经济波动周期对商业银行经营状况的影响主要表现在( )。

商业银行内部控制的目标包括( )。

下列表述中，属于商业银行非保本浮动收益型理财产品特点的有( )。

金融机构在办理证券业务过程中，不得有下列( )行为。

根据风险分散的原理，下列关于商业银行采取的信贷策略的说法。正确的有( )。

下列关于商业银行单位协定存款的表述。正确的有( )。

微观层面的金融创新大致可以分为以下( )类型。

下列关于汇率风险的表述.正确的有( )。

商业银行开展理财业务经营活动应符合的审慎监管要求包括( )。

金融市场在优化资源配置、提高金融资产流动性方面的功能包括( )。

下列关于金融市场的表述，正确的有( )。

根据《中华人民共和国合同法》，合同的内容包括( )。

依据法律规定，银监会对银行业金融机构进行检查时。对涉嫌违法事项相关的单位和个人可以采取的措施有( )。

商业银行代理中央银行业务主要包括( )。

存款人可以申请开立临时存款账户的情况包括( )。

下列属于公司董事会职责的有( )。

商业银行的中间业务相对于其他业务而言，具有以下( )特点。

商业银行发挥支付中介职能，对社会经济产生的作用包括( )。

商业银行合规的“规”是指适用于银行业经营活动的( )。

从特征上看，物权属于( )。

商业银行资本的作用主要有( )。

下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“风险提示”规定的有( )。

设立质权的合同，一般包括的条款有( )。

下列属于商业银行资产保全的手段有( )。

金融租赁公司的主要业务范围包括( )。

根据我国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》的规定，下列选项中，属于核心一级资本的有( )。

下列关于通货紧缩的表述，正确的有( )。

票据丧失的补救措施主要有( )。

按照贷款品种划分，个人贷款主要分为( )。

根据《中华人民共和国合同法》的规定，导致无效合同的原因包括( )。

下列银行业务中，属于中间业务的有( )。

汇票贴现利息的决定因素包括( )。

下列属于伪造、变造金融票证的有( )。

票据权利包括付款请求权和追索权。 ( )

银监会与银行业金融机构的董事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就业务活动和风险管理的重大事项做出说明，这属于银监会的信息披露监管。 ( )

银行中如有闲置的手提电脑，从业人员可以带回家中供家人使用，银行需要时随时还回。 ( )

个体工商户可以办理基本存款账户。 ( )

汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物的，构成金融凭证诈骗罪。 ( )

根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，中国人民银行可以建议银监会对银行业金融机构进行检查监督。 ( )

同一财产抵押权与留置权并存时，抵押权人优先于留置权人受偿。 ( )

借记卡的免息期，一般在20～60天，按各章程而定。 ( )

银行资本金承担着吸收损失的第一资金来源，其中，一级资本工具的目标是在破产清算情况下吸收损失，而二级资本的目标是在持续经营前提下吸收损失。 ( )

贷款是商业银行最主要的资产，是商业银行最主要的资金运用。 ( )

在最高额抵押担保的的债权确定前，可以允许最高额抵押权的转让，无需当事人同意。( )

法定存款准备金率下降，商业银行的信贷扩张能力也下降。 ( )

商业银行中间业务形成商业银行非利息收入。 ( )

负债业务.是商业银行通过一定的形式组织资金来源的业务。主要包括吸收公众存款、发行金融债券、从事同业拆借等。其中吸收公众存款是最主要的负债业务。 ( )

信用风险只存在于传统的信贷业务中，不存在于资金交易业务中。 ( )