2021年银行从业资格考试《初级银行管理》模拟试题2

根据《金融租赁公司管理办法》，从事售后回租业务的金融租赁公司应真实取得相应标的物的（）。

根据监管部门的要求，2018年底金融租赁公司的资本充足率应达到（  ）。

下列业务中不适用于《个人贷款管理暂行办法》的是（ ）。

同业投资是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为，下列不属于特定目的载体的是（  ）。

根据《中国银监会现场检查暂行办法》，采用现场检查的方法对特定事项进行专门调查的活动是指（ ）。

下列不良资产不得进行批量转让的是（ ）。

商业银行可以长期独立运用的最稳定的资金来源是（ ）。

根据《关于规范金融机构同业业务的通知》（银行（2014）127号），金融机构之间开展同业存款业务，关于双方交易主体的要求，下列说法正确的是（ ）。

关于商业银行理财业务的特点，下列表述不正确的是（ ）。

投资组合决策的基本原则是（）。

当前我国货币政策的主要传导媒介是（ ）。

资产规模中等，分支机构不多，没有能力向主导型的银行进行强有力的冲击和竞争，这一类商业银行一般采用（ ）。

目前，各家银行多使用（ ）计算活期存款利息，使用（ ）计算整存整取定期存款利息。

经批准在中国境内设立的，通过电子技术或其他手段，专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的非银行金融机构是（ ）。

合规管理与成本控制、资本回报等银行经营的核 要素存在（ ）关系。

同业借款业务期限按照监管部门对金融机构借款期限的有关规定执行，由双方共同协商确定，但最长期限自提款之日起不得超过（ ）年。

定期回购是指最初出售者在卖出债券至少（ ）以后再将同一债券买回。

商业银行要综合考虑项目预期现金流和投资回收期等情况，合理确定中长期贷款还款方式，实行分期偿还，至少（ ）一次还本付息。

下列关于金融市场分类错误的是（ ）。

通过柜面受理银行账户开户申请的，银行可为开户申请人开立的账户类型到（ ）。

（ ）是企业集团财务公司的行业自律性组织，是全国性、非营利性的社会团体法人。

（ ）广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有普遍性，却不能给商业银行带来盈利。

首席审计官和内部审计部门在审计事项结束后，不需要向董事会和高级管理层主要负责人报送的是（ ）。

财务公司拆入资金的最长期限为（ ），拆入资金余额不得超过实收资本的（ ） 。

汽车金融公司，是指经中国银行业监督管理委员会批准设立的，为中国境内的汽车（ ）提供金融服务的非银行金融机构。

风险管理的要素不可以表述为（ ）。

下列选项中,关于信用风险管理的分类表述错误的是（ ）。

下列选项中,关于资产的处置的说法正确的是（ ）。

下列关于操作风险的说法不正确的是（ ）。

商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段,与此相关的内部措施不包括（ ）。

下列选项中,关于重要操作风险的类型说法正确的是（ ）。

下列关于重要操作风险特点的说法正确的是（ ）。

根据研究结果,我国商业银行操作风险的主要特征不包括（ ）。

一般来说,商业银行应当建立的主要业务规则和制度不包括（ ）。

下列关于商业银行应当建立业务管理制度的说法,表述正确的是（ ）。

下列选项中,关于商业银行流程管理的说法正确的是（ ）。

下列选项中,说法正确的是（ ）。

下列关于人员绩效考核的说法正确的是（ ）。

下列选项中,关于目前采用的绩效考评的指标和方法的表述正确的是（ ）。

银行业金融机构履行社会责任的意义不包括（ ）。

下列关于传统金融和绿色金融的说法正确的是（ ）。

目前,我国实施“绿色信贷”政策的相关政府部门不包括（ ）。

我国实施“绿色信贷”政策主要采取的做法正确的是（ ）。

金融消费者享有的权利不包括（ ）。

金融消费者在市场交易中处于比一般消费者更为不利的弱势地位,下列选项中,关于这种弱势地位产生的根本原因的表述不正确的是（ ）。

制定基准利率的依据是（ ）。

常备借贷便利的特点不包括（ ）。

下列不属于新型货币政策工具的是（ ）。

下列不属于关联方关系的是（ ）。

下列项目中,不需按照期末汇率折合为人民币的是（ ）。

下列选项中,关于银行合规文化建设工作的意义和内容的表述,正确的是（ ）。

下列选项中,关于培养员工合规意识的方法表述不正确的是（ ）。

（ ）依法对商业银行合规风险管理实施监管,检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。

下列选项中,关于银行内部控制的原则表述正确的是（ ）。

下列选项中,关于银行内部控制的岗位职责的表述正确的是（ ）。

下列选项中,不属于银行高级管理层岗位职责的是（ ）。

商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应,并根据情况变化及时进行调整。这体现了银行内部控制的（ ）。

下列选项中,关于银行内部控制的操作规则的表述正确的是（ ）。

下列选项中,说法正确的是（ ）。

下列选项中,关于银行合规管理原则的说法正确的是（ ）。

下列选项中,属于董事会应对商业银行经营活动的合规性履行的合规管理职责是（ ）。

下列选项中,说法正确的是（ ）。

COSO 的 ERM 框架是个三维立体的框架,下列选项中,不属于 个维度包括的目标的是（ ）。

下列选项中,关于 COSO 的 ERM 框架的第二维度的表述正确的是（ ）。

下列选项中,不属于 COSO 的 ERM 框架的第三个维度层面的是（ ）。

商业银行办理业务,收费项目和标准由国务院银行业监督管理机构、（ ）根据职责分工,分别会同国务院价格主管部门制定。

下列关于商业银行财务管理制度的说法,正确的是（ ）。

下列不属于《银行业监督管理法》的适用范围的是（ ）。

银监会的准入职责不包括（ ）。

下列属于破坏金融管理秩序罪的是（ ）。

下列属于票据的功能的是（ ）。

下列票据行为的目的,不适用于支票的是（ ）。

下列关于票据权利不行使而消灭的期限,说法正确的是（ ）。

关于票据丧失的补救措施,下列说法错误的是（ ）。

洗钱的过程通常被分为（ ）三个阶段。

关于金融机构在反洗钱方面的义务,下列说法不正确的是（ ）。

下列关于信托的基本特征说法不正确的是（ ）。

下列关于信托财产的说法,正确的是（ ）。

下列关于信托财产性质的说法,不正确的是（ ）。

发生下列（ ）情形的,信托终止。

实施行政许可,应当遵循（ ）的原则。

下列不属于行政处罚的适用应遵循的三项基本原则的是（ ）。

下列属于与银监会监管职能相适应的特殊行政处罚的是（ ）。

下列不属于行政复议机关履行行政复议职责应当遵循的原则的是（ ）。

依照《行政复议法》的规定,下列关于行政复议的说法不正确的是（ ）。

下列关于民商法的说法,正确的是（ ）。

以下说法中,不属于物权所具有的法律特征的是（ ）。

下列不属于物权的基本塬则的是（ ）。

物权的种类不包括（ ）。

根据《物权法》的规定,债务人或者第叁人有权处分的下列财产可以抵押的是（ ）。

下列选项中,属于资本市场的有（ ）。

金融市场的功能有（ ）。

下列属于商业性专业银行的有（ ）。

固定汇率制的优点有（ ）。

按融资方式划分,金融工具可分为（ ）。

金融工具具有（ ）的特点。

金融工具的风险主要有（ ）。

短期金融工具主要有（ ）。

利率市场化对商业银行的影响主要包括（ ）。

商业银行面对市场利率化的影响,可以采取的对策有（ ）。

扩张性财政政策手段主要包括（ ）。

债券投资的收益般通过债券收益率迸行衡量和比较,那么债券收益率分为（ ）。

根据《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行对问题授信应采取的措施包括（ ）。

根据《银行业消费者权益保护工作指引》，下列关于银监会及其派出机构在督促银行业金融机构履行银行业消费者权益保护工作方面的说法正确的有（ ）。

下列组织中，具有法人资格的有（ ）。

根据《项目融资业务指引》，贷款人从事项目融资业务，应当充分识别和评估的风险包括（ ）。

根据《商业银行合规风险管理指引》，合规风险管理体系应包括的基本要素有（ ）。

根据《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》，下列关于个体网络借贷说法正确的有（ ）。

根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行对操作风险进行管理可以采取的方法包括（ ）。

根据《绿色信贷指引》，银行业监管机构应当全面评估银行业金融机构的绿色信贷成效，将评估结果作为（ ）的重要依据。

根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》，银行业金融机构绩效考评实施情况纳入年度监管评价，并与下列（ ）监管激励措施挂钩。

下列属于企业集团财务公司可以经营的业务有（ ）。

根据《票据法》，因（ ）取得票据的，不受给付对价的限制。

根据《商业银行合规风险管理指引》，商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度，绩效考核应体现（ ）的价值观念。

商业银行不良贷款处置方式包括（ ）。

根据《固定资产贷款管理暂行办法》，在贷款发放和支付过程中，贷款人出现（ ）情形的，贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定停止贷款资的发入和支付。

下列因素中会引起一国货币升值的有（ ）。

目前，下列金融机构定位为政策性或开发性金融机构的有（ ）。

银行业金融机构履行社会责任体现在（ ）。

根据《商业银行法》，不得担任商业银行的董事、高级管理人员的情形有（ ）。

下列属于资产业务创新的有（ ）。

下列属于银行信用风险的有（ ）。

商业银行风险管理的人主要策略和方法包括（ ）。

下列风险类型中具有“风险高收益高，风险低收益低，风险与收益存在对应关系”特点的有（ ）。

根据《商业银行内部控制指引》，下列属于上级管理层应当负责的内部控制职责的有（ ）。

根据《金融企业不良资产批量转让管理办法》，下列不良资产中不得进行批量转让的有（ ）。

根据《商业银行稳健薪酬监管指引》，下列属于商业银行可变薪酬的有（ ）。

网点机构是银行业务人员面对面向客户销售产品的场所，根据对客户定位的不同，网点机构营销渠道分类包括（ ）。

根据《商业银行法》，商业银行不按照规定报送有关文件、资料的，国务院银行业监督机构可以采取的措施有（ ）。

下列关于金融租赁公司资产质量管理表述正确的有（ ）。

产业政策主要包括产业组织政策和产业结构政策。 （ ）

金融市场交易体现了资金所有权和使用权相分离的原则。 （ ）

政策性专业银行的活动是不以盈利为目的的。 （ ）

货币是衡量一切商品价值的材料。 （ ）

金融工具的偿还期越短、债务人信誉越低,流动性越小。 （ ）

银行业协会理事会是行业自律管理的最高权力机构。 （ ）

银行业协会理事会可以自行决定取消会员资格的处分。 （ ）

财政政策工具是财政政策的 。 （ ）

在现阶段,我国的货币政策目标是“保持货币币值稳定,并以此促进经济增长”。（ ）

金融企业的会计核算应当以正常的经营活动为前提。 （ ）

行政复议是指行政机关根据公民、法人或者其他组织的申请,经依法审查,准予其从事特定活动的行为。 （ ）

操作风险指标衡量商业银行抵补风险损失的能力,包括盈利能力、准备金充足程度和资本充足程度叁个方面。（）

累计外汇敞口头寸比率为累计外汇敞口头寸与资本净额之比,不得高于20%。在条件成熟时采用风险价值法（VaR方法）。 （ ）

主权风险暴露的违约概率为商业银行内部估计的2年期违约概率。 （ ）

在进行广告宣传与信息披露时,要确保信息的有效性和完整性。 （ ）