2021年银行从业资格考试《初级个人理财》单选专项题4

商业银行销售银行原有产品时，应当要求（ ）提供产品介绍材料和宣传材料。

下列选项中，不属于从业人员销售活动注意事项的是（ ）。

信托业务起源于（ ）。

理财师的工作流程六个步骤依次是（ ）。

（1）执行理财规划方案;（2）收集、整理和分析客户的家庭财务状况;

（3）制订理财规划方案;（4）后续跟踪服务;

（5）明确客户的理财目标;（6）接触客户，建立信任关系。

下列关于理财师社会责任的描述中，错误的是（ ）。

通常被称为活期存款替代品的理财产品是（ ）。

下列选项中，属于按照基金投资目标不同分类的是（ ）。

民事法律行为是公民或者法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为。下列叙述中不正确的是（ ）。

理财经理为客户做预算控制时，下列属于短期可控制预算的是（ ）。

下列选项中，不属于个人理财规划的内容的是（ ）。

保守型的投资者通常不会选择的投资理财工具是（ ）。

房地产投资者以所购买的房地产为抵押，借入相当于其购买成本的绝大部分款项。这被称为房地产投资的（ ）。

除合伙协议另有约定外，合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的全部或者部分财产份额时，须经其他合伙人（ ）。

外汇局按账户主体类别和交易性质对个人外汇账户进行管理。下列账户中，不属于按交易性质划分的是（ ）。

一笔500万元的借款，借款期为5年，年利率为8%，若每半年复利一次，年实际利率会高出名义利率（ ）。（答案取近似的数值）

（ ）在本质上是开放式基金。

根据《个人外汇管理办法实施细则》规定，外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值（ ），须凭本人有效身份证件在银行办理。

下列对不同理财产品的收益性，论述不正确的有（ ）。

理财师向客户提供连续性的信息反馈、建议和指导意见，所遵循的原则是（ ）。

按收益凭证是否可以随时申购、赎回，可以将证券投资基金划分为（ ）。

以持有时间划分费率档次的是（ ）。

经济周期的四个阶段是指： （ ）。

注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是（ ）。

理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估，并由（ ）核准评估结果后，在理财产品发行文件中进行披露。

中国银行业从业人员资格认证的日常工作机构是（ ）。

商业银行开展代销证券投资基金属于商业银行的（ ）。

根据《中华人民共和国证券法》，下列不属于内幕信息的是（ ）。

下列投资工具中，风险相对最小的是（ ）。

个人理财业务管理部门的内部调查监督，应重点检查（ ）的情况。

按照我国《个人所得税法》的有关规定，个人所得税纳税人是指：在中国境内有住所或者无住所而在境内居住满（ ）的个人，从中国境内和境外取得的所得，依照《个人所得税法》规定缴纳个人所得税。

下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不合适的是（ ）。

货币市场工具往往被当作（ ）的等价物。

某客户的投资总额为100万元，采取固定投资比例策略，分别按40%、60%的比例投资A基金、B基金，一年后A基金上涨17.5%，B基金上涨5%，则该客户应调整（ ）。

财产保险的索赔时效为自知道保险事故发生之日起（ ）。

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定， （ ）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。

证券内幕消息知情人包括持有公司（ ）以上股份的自然人、法人、其他组织。

目前全球铂金年产量不足百吨，全球铂金总储量的98%集中在（ ）。

关于债券型理财产品投资方向的说法中，哪一项不是债券型理财产品的资金主要投向（ ）。

以下哪个变量描述的是获得单位的预期收益须承担的风险（ ）。

动产物权的设立和转让,自（ ）时发生效力。

期货交易主要以（ ）为保障,从而保证交易的正常进行。

某投资者在股票市场上买入甲公司股票,担心股价会下跌,又同时买进了甲公司的看跌期权,这体现了金融市场的（ ）。

下列关于保险兼业代理人的说法中,错误的是（ ）。

下列银行理财产品中,投资者面临风险最小的是（ ）。

下列选项中,关于当事人之间订立有关设立、变更、转让和消灭不动产物权的合同生效的表述正确的为（ ）。

下列关于客户信息的整理的说法中,错误的是（ ）。

根据时间管理理论,如在工作中遇到不速之客,可以把此项 工 作 分 为 优 先 矩 阵 的（ ）部分。

对客户的家庭财务现状进行分析,其内容不包括（ ）。

下列关于收集客户财务信息的具体步骤的说法中,错误的是（ ）。

下列关于金融市场的中介的说法中,错误的是（ ）。

李先生现有资金30万元投资在固定收益率为8%的理财产品,那么李先生投资该产品（ ）年可以实现资金翻一番的目标。

下列关于另类理财产品的说法中,错误的是（ ）。

下列不属于银行代理理财产品销售基本原则的是（ ）。

下列不属于年金的是（ ）。

下列关于理财师明确具体理财目标时应遵循的步骤的说法中,错误的是（ ）。

下列不属于定性信息的是（ ）。

被动型基金通常被称为（ ）。

下列关于理财顾问服务特点的描述,不正确的是（ ）。

下列关于股票市场,说法不正确的是（ ）。

黄金 T+D交易的特点不包括（ ）。

基金销售机构从事基金销售活动,责令改正,单处或者并处警告、三万元以下罚款的情形不包括（ ）。

下列选项中,不属于大额可转让定期存单的特点是（ ）。

根据《关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》,对保险的具体销售行为描述不正确的是（ ）。

下列不可以发行公司债券的单位是（ ）。

计算器的屏幕显示（ ）,意味着计算器将用期初年金的模式进行计算。

下列投资产品,（ ）流动性最好。

已知名义年利率为10%,每季度计息1次,按复利计息,则有效年利率为（ ）。

人身保险新型产品的最大特点是将保险的基本保障功能和（ ）功能结合起来。

某交易者预期 A 公司的股票价格将上涨,在市场上购买了 A 公司的看涨期权。期权费为10元,执行价格是160元,假如到期日 A 公司股票的市场价格涨到180元,那么,交易者选择执行期权,获得的收益是（ ）。

下列关于债券通货膨胀风险的说法中,错误的是（ ）。

（ ）是资金融通活动的重要中介机构,是资金需求者和供给者之间的纽带。

适合商业银行对理财客户进行的产品适合度评估的方式是（ ）。

个人理财业务是建立在（ ）基础上的银行业务。

（ ）市场上的资金融通方式需要通过金融中介机构来进行。

某客户彬彬有礼,藏而不露,讲逻辑重事实,具有很强的责任心,他属于（ ）客户。

客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划,但客户仍然要求购买的,商业银行应（ ）。

《民法通则》规定,（ ）可以开办个人理财业务。

下列关于债券违约风险的说法中,错误的是（ ）。

上市公司通过在股票市场发行股票来为公司筹集资本,体现了股票市场的（ ）功能。

通常被称为“指数基金”的是（ ）。

（ ）比较适合于退休的、以获得稳定现金流为目的的稳健投资者。

综合理财服务和理财顾问服务的区别主要体现在（ ）。

下列不属于中央银行参与金融市场的主要目的的是（ ）。

一般来说,公司债券的违约风险通过（ ）表示。

（ ）是指受保险人委托,在从事自身业务的同时,为保险人代办保险业务的单位。

执行理财规划方案需要注意的因素不包括（ ）。

下列关于调查问卷的说法中,错误的是（ ）。

下列选项中,不属于信托产品风险的是（ ）。

有限合伙人按照合伙协议的约定,向合伙人以外的人转让其在有限合伙企业中的财产份额时,（ ）。

财务计算器中按键 FORMAT 的功能是（ ）。

下列关于银行代理贵金属业务的说法中,错误的是（ ）。

假定年利率为10%,某投资者欲在3年内每年年末收回10000元,那么他当前需要存入银行（ ）元。（取近似值）

假定年利率为20%,每半年计利息一次,则有效年利率为（ ）。

在出现某些突发和重大情况时,需要对理财方案进行不定期评估和调整,下列选项中不需要进行评估的情形是（ ）。

确定一个投资方案可行的必要条件是（ ）。

风险评级为（ ）的理财产品,单一客户的销售起点不得低于10万元人民币。

世界上最大的外汇交易中心是（ ）。

（ ）是中国保险市场上最重要的保险兼业代理机构之一。

年金终值和年金现值的计算通常采用（ ）的形式。

下列关于不动产登记管理的说法中,错误的是（ ）。