2020年中级银行从业资格证银行管理练习题1

下列不良资产不得进行批量转让的是（）。

商业银行可以长期独立运用的最稳定的资金来源是（）。

根据《关于规范金融机构同业业务的通知》(银行(2014)127号)，金融机构之间开展同业存款业务，关于双方交易主体的要求，下列说法正确的是（）。

下列不属于商业银行内部流程因素造成的代理业务操作风险的是（）。

根据《商业银行合规风险管理指引》，（）应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。

从网络金融客户看，“足不出户”的交易方式，使得客户能够在网络环境下完成个人的所有金融需求，这使得客户愿意将个人的银行账户、资金管理、保险证券账户等进行统一整合，体现了互联网金融的（）特征。

当商业银行面对难以准确判断借款人还款能力的贷款业务，适度下调其分类等级，这符合贷款分类应遵循的（）。

布雷顿森林体系解体后，汇率制度的类型是（）。

银行业从业人员在工作中应当互相监督，对同级别同事违反法律或内部规章制度的行为不可以采取（）的方式。

某商业银行柜员在离岗时未退出业务操作系统，被他人利用进行操作，导致商业银行遭受了损失，这属于商业银行哪种业务的操作风险（）

根据《多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法》，联邦存款保险公司(FDIC)对（）强制性执行措施。

根据“沃尔克规则”，商业银行投资私募股权基金和对冲基金的规模必须低于银行自有资本和基金所有者权益的（）。

（）有利于中央银行有效调节市场短期资金供给，熨平突发性、临时性因素导致的市场资金供求大幅波动，促进金融市场平稳运行。

《存款保险条例》规定，存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币（）。

（）是金融市场最主要、最基本的功能。

以下各项，（）不是政策性银行。

根据中国银监会的《商业银行资本管理办法(试行)》，商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本。储备资本要求为风险加权资产的（），由核心一级资本来满足。

根据中国银监会的《商业银行资本管理办法(试行)》，国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的（），由核心一级资本满足。

根据中国银监会出台的《商业银行杠杆率管理办法》，杠杆率的计算公式为（）。

根据中国银监会出台的《商业银行杠杆率管理办法》，商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（）。

根据《商业银行风险监管核心指标》(银监发[2005]89号)，不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（）。

在《商业银行流动性管理办法(试行)》中，商业银行的流动性比例应当不低于（）。

根据中国银监会的《商业银行贷款损失准备管理办法》，贷款拨备率为贷款损失准备与各项贷款余额之比，其基本标准为（）。

目前，我国个人投资人认购的大额存单起点金额不低于（）。

商业银行的代理业务不包括（）。

商业银行发行金融债券应具备的条件之一是：核心资本充足率不低于（）。

英国（）专注于识别、监测和管理系统性风险，帮助英格兰银行实现保护和强化金融系统稳定性的目标，同时支持政府实现经济增长、增加就业等经济目标，承担起英格兰银行所担负的维护整个金融体系稳定与活力的“宏观审慎监管”职能。

英国（）是英格兰银行的独立附属机构，担负起微观审慎监管职责，促进其所监管机构的安全和稳健。

英国（）承担对金融消费者的保护职能和对金融机构商业行为的监管职能，直接对英国财政部和议会负责，以保证金融市场良好运行、金融消费者获得公平待遇为目标。

按照英国《银行改革法案》提出的“栅栏原则”(ring-fence)，必须放入栅栏内的业务是（）。

（）负责对欧盟整个金融体系进行宏观审慎监管。

从监管级别看，中国银监会对商业银行的风险监管与管理指标不包括（）。

根据中国银监会的《商业银行资本管理办法(试行)》，商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）。

（）是金融资产管理公司的核心业务。

（）是指以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。

汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的（）。

（）是指经中国银监会批准，在中华人民共和国境内设立的，不吸收公众存款，以小额、分散为原则，为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的非银行金融机构。

根据《商业银行内部控制指引》，银行建立与实施内部控制应当遵循的（）是指：商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整。

（）主要是对企业发生的经济业务事项进行确认、计量和报告过程所实施的控制。

按照中国银监会的规定，下列风险中属于操作风险的是（）。

我国《商业银行法》规定，商业银行的流动性比例应当不低于（）。

（）是内部控制的“第一道防线”。

（）负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行，并负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。

（）是指商业银行利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲。

商业银行在贷款定价中，对于信用等级较低的客户，可以在基准利率的基础上调高利率，这种风险管理策略是（）。

从理论上讲，（）是通过商业银行分配至各个业务部门或分支机构的经济资本在客户层面上继续分配的结果。

《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》规定，商业银行对单一集团客户贷款不应超过其资本余额的（）。

在《巴塞尔新资本协议》中，违约概率被具体定义为（）。

（）是指借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失。

需要重组的贷款应至少归为（）。

货币政策目标包括（）。

《存款保险条例》规定的存款保险具有强制性，（）都应当参加存款保险。

我国存款保险覆盖的范围包括（）。

中央银行基准利率主要包括（）。

实施紧缩性财政政策的手段主要是（）。

一般认为，（）是产业政策的核心。

目前我国的战略性新兴产业领域包括（）。

根据金融产品成交与定价方式的不同可以将金融市场分为（）。

资本市场主要包括（）。

按投资者所拥有的权利划分，金融工具可分为（）。

当前互联网金融的主要模式包括（）。

《存款保险条例》规定的存款保险具有强制性，应当参加存款保险的有（）。

财务公司的资产业务包括（）。

实施扩张性财政政策的手段主要是（）。

财政政策工具包括（）。

经中国银监会批准，经营状况良好、符合条件的金融租赁公司可以开办下列部分或全部本外币业务（）

目前我国的战略性新兴产业领域包括（）。

2014年中国银监会新修订的《商业银行内部控制指引》确定了商业银行内部控制的目标，包括（）。

全面风险管理模式体现了以下先进的风险管理理念和方法（）。

银行业消费者的主要权利包括（）。

银行对消费者的主要义务包括（）。

银行从业人员的行为规范包括（）。

银行的风险应对策略包括（）。

利率风险按照来源的不同，可以分为（）。

银行业消费者的投诉途径包括（）。

银行业消费者投诉处理的基本要求包括（）。

中国银监会于2006年颁布的《商业银行合规风险管理指引》中对“合规”给出了明确的定义，该指引所划定的合规范围包括适用于银行业经营活动的（）。

《商业银行合规风险管理指引》明确规定了合规风险管理体系应该具有的基本要素，包括（）。

银行业金融机构的企业社会责任至少应包括（）。

银行的环境责任包括（）。

根据中国银监会制定的《节能减排授信工作指导意见》，银行业金融机构应当把调整和优化信贷结构与国家经济结构紧密结合，有效防范信贷风险，做到（）。

银行业金融机构应在有效控制风险和商业可持续的前提下，加大对重点能效项目的信贷支持力度，包括（）。

银行业金融机构应加强能效信贷尽职调查，全面了解、审查用能单位、节能服务公司、能效项目、节能服务合同等信息及风险点，包括（）。

借款人的新增流动资金贷款额度取决于借款人的（）。

中国银监会在《关于完善和创新小微企业贷款服务提高小微企业金融服务水平的通知》中明确规定，对符合下列条件的小微企业，经商业银行审核合格后可以办理续贷（）。

商业银行应在借款合同中与借款人明确约定流动资金贷款的支付条款，支付条款包括但不限于（）。

商业银行应与借款人在借款合同中约定，出现以下情形之一时，借款人应承担的违约责任和贷款人可采取的措施（）。

信用风险缓释应遵循以下原则（）。

内部评级法下的合格保证应满足如下的最低要求（）。

贷款人有下列情形之一的，银监会可采取《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的相关监管措施（）。

银行及其分支机构在设置考评指标、分解考评指标时，应当符合审慎经营和与自身能力相适应的原则，不得设立时点性规模考评指标。（）

现代商业银行财务管理的核心是基于规模最大化。（）

新会计准则着重强调金融资产、衍生的金融工具等等全部都需要以公允价值来进行计量，同时公允价值随市场等外部经济环境变化而波动产生的当期的损益计入利润表。（）

新会计准则要求，交易性金融资产都该在会计期末时进行其减值测试，每次有减值发生时，就应确认减值的损失，计提减值的准备。（）

协定账户是一种只可以在可转让支付命令账户和货币市场存款账户之间自动转账的新型活期存款账户。（）

商业银行相互持有次级债券可能会引起系统性风险。（）

结构性票据不一定派发利息，而且大部分结构性票据也不保本。（）

目前，我国金融资产管理公司旗下平台涉及银行、保险、证券、信托、金融租赁、基金、投资和投行、信用评估等金融类和投资类业务，可以为客户提供多元化的金融服务。（）

金融租赁公司可以吸收非银行股东3个月以上定期存款。（）

产业政策和银行盈利之间有可能产生矛盾 。（）