2019年中级银行从业《法律法规》强化模拟试题

我国银行业协会的主管单位是()。

()具有资金调控蓄水池和信贷规模调节器的作用。

下列关于垂直化风险管理体系的表述中,不正确的是()。

在经济()阶段,公众对市场信心恢复。

由外部事件导致利益相关者对商业银行负面评价的风险是()。

对问题银行业金融机构进行处置的方式不包括()。

下列不属于成熟期特点的是()。

下列关于人民币同业存款的表述中不正确的是()。

下列不属于我国货币市场的是()

()是在区域自然条件和经济分析的基础上,通过发展预测、结构优化和方案比较,确定区域发展的方向,并分析预测其实施效应。

下列有关国内联行清算的说法,不正确的是()。

下列关于流动性覆盖率指标的说法,不正确的是()。

关于经济在繁荣阶段,以下说法不正确的是()。

下列关于我国证券交易所的说法正确的是()。

信用证诈骗罪的客观方面的表现不包括()。

银行业从业人员忠于职守的最直接的体现不包括()。

银监会对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议,应当自收到建议之日起()内予以回复。

对银行业金融机构的设立申请,银监会应当在自收到申请文件之日起()个月内作出批准或者不批准的书面决定。

下列属于相对负刑事责任年龄阶段的是()。

下列不属于资产负债管理的策略的是()。

抑制通货膨胀，中央银行可采取的公开市场操作是()

()是管理利率的唯一有权机关。

商业银行最主要的资金来源是()

目前，我国银行存款中，采用复利计算利息的是()

定期存款是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。根据不同的存取方式，定期存款分为：整存整取、()、整存零取、存本取息。

针对逾期支取的定期存款计息，超过原定存期的部分，除约定自动转存外()

可以办理现金缴存，但不得办理现金支取的账户是()

个人外汇买卖业务多本着钞变钞、汇变汇的原则，下列关于个人外汇买卖业务的说法中，正确的是()

B股交易专户、还贷专户和发行外币股票专户都属于()

在银行贷款五级分类中，尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款是()

借款人向商业银行贷款，用于拆迁费的支出，这种贷款属于()

票据转贴现是指金融机构将其尚未到期的已贴现商业汇票转让给()而取得资金的业务行为。

下列关于央行票据的描述中，不正确的是()

王某投资某债券，票面金额是1 000元，买入价格是900元，按票面利率计算的票面利息是100元，则该投资的名义收益率为()

下列银行业务中，属于中间业务的是()

()是指交易双方约定在未来的一定期限内，根据约定数量的同种货币的名义本金交换利息额的金融合约。

购买时必须进行初签，使用时再复签的支票是()

单位卡和个人卡的分类标准是()

信用卡的信用额度最高一般为()

由政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金，由贷款人根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回贷款的业务是()

()的产品组合中，可以包括储蓄存款产品和结构性存款产品。

注册资本在10亿元人民币以上的商业银行，独立董事不少于()人。

银行资产负债表上的所有者权益指的是()

资本监管的三大支柱不包括()

《第三版巴塞尔协议》规定，实际总资本充足率应该达到()

中国银监会发布的《中国银行业实施新监管标准指导意见》要求银行业金融机构改进贷款损失准备监管，贷款拨备率不低于()

下列不属于商业银行增加二级资本的方法的是()

被称为违约风险的是()

全面风险管理体系有三个维度，第一维是()

下列关于合规风险定义的描述中，错误的是()

《银行业监督管理法》授权银监会监管的对象不包括()

监管人员到商业银行约见高级管理人员，要求其就业务活动和风险管理的重大事项进行说明，这种监管方式是()

行政处分是指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为给予的()

洗钱的过程通常依次分为()

按照《反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当()

下列符合报告主体应报告的大额交易的是()

人民法院因审理案件，需要从银行查询企业的存款资料时，查询人不得()

根据《商业银行法》规定，商业银行违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，如果有违法所得五十万元以上的，并处违法所得()

商业银行对客户在有关经济活动中可能产生的赔偿、支付责任作出保证，这属于商业银行的()

承担检查失误、清收不力责任的是()

贷款人行使不安抗辩权时，借款人在合理期限内未恢复履行债务能力并且未提供适当担保的，贷款人可以解除合同，()对此负通知义务和举证责任。

我国《商业银行法》规定商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里所说的“关系人”不包括()

下列属于金融服务方面不正当竞争行为的是()

民事权利主体不包括()

甲未经乙授权即以乙的名义与丙订立合同，乙不应当向丙承担责任的情形是()

《担保法》于()年通过并实施。

根据《物权法》的规定，下列财产可以作为抵押物的有()

下列关于保证的说法中，正确的是()

某钢铁厂向银行贷款，当地医院可否提供担保()

公司资本制度要求，公司增加或减少注册资本，须由股东大会作出决议，并由代表()以上表决权的股东通过。

根据《票据法》的规定，下列关于各种票据行为的表述中，不正确的是()

合同生效是指()

自债务人的行为发生之日起()年内没有行使撤销权的，该撤销权消灭。

下列银行业犯罪中，其主观方面不是故意的是()

下列行为不构成违法行为的是()

持有、使用假币罪侵犯的客体是()

某公司职员张某将五元面额的人民币涂改成十元面额的人民币的行为属于()

集资诈骗罪的客体是()

下列行为中，触犯了《刑法》有关规定的是()

贪污罪是指国家机关工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者利用其他手段非法占有()的行为。

结合银行经营的特征及诱发风险的原因,巴塞尔委员会将商业银行面临的风险分为八个主要类型,不包括()。

下列对市场风险的管控手段中限额管理的说法,不正确的是()。

发达国家的债券承销、私募股权业务属于()。

国际上主要金融监管的体制不包括()。

下列属于限制行为能力人的是()。

个人外汇账户按账户性质可分为()。

稳健公司治理原则中董事会行为不包括()。

商业银行合规风险管理体系的基本要素不包括()。

完全竞争市场的根本特点是()。

下列国家不属于保密天堂的是()。

中国人民银行防范和化解金融风险，维护金融稳定主要包括()

下列属于中国银行业监督管理委员会的职责的是()

为了规范监管行为，检验监管工作成效，在总结国内外银行监管工作经验的基础上，银监会提出了良好监管的六条标准，其中包括()

属于“一行三会”范畴的是()

我国的国际收支包括()

下列选项中，属于经济结构的是()

我国货币市场不包括()

下列属于间接融资工具的有()

货币政策的“三大法宝”是指()

调整中央银行基准利率的工具包括()

下列关于个人活期存款的说法中，正确的有()

外币存款业务和人民币存款业务的共同点包括()

固定资产贷款一般包括()

福费廷也称为包买票据或买断票据，是指银行(或包买人)对国际贸易延期付款方式中出口商持有的()行无追索权的贴现。

下列关于托收业务的描述中，正确的有()

下列属于商业银行信用卡业务中发卡业务环节的是()

银行可以进行的代理业务包括()

良好的银行公司治理应包括()

我国商业银行的会计资本包括()

两家商业银行并购，可能带来的好处包括()

下列关于国家风险的说法中，错误的是()

商业银行合规风险管理体系的基本要素有()

金融机构以及其他单位和个人的下列行为中，中国人民银行有权对其进行检查监督的有()

银监会对银行业金融机构进行现场检查时，调查人员可以是()

对于非法从事银行业金融机构业务活动的单位和个人，国务院银行业监督管理机构的处罚措施有()

下列属于存款业务基本法律要求的有()

金融机构在协助有权机关办理查询、冻结和扣划手续时，需要进行登记的情况有()

授信原则包括()

在市场经济条件下，商业银行间的竞争不可避免，这种竞争主要表现在()

表见代理的构成要件有()

根据《公司法》，下列关于公司资本制度的说法中，正确的有()

根据《公司法》的规定，公司解散的原因有()

票据的功能包括()

我国《合同法》规定的承担违约责任的形式有()

规定数额特别巨大且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或死刑，并处没收财产的罪责有()

银行业从业人员除应当遵守《银行业从业人员职业操守》外，还应当接受()的监督。

下列属于公平竞争行为的有()

下列关于风险提示的说法中，正确的是()

银行业从业人员对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为，应当()

违反从业人员职业操守的人员()

目前，国务院正在积极推进中国进出口银行的商业化转型工作。()

首批获批的消费金融公司发起人分别为上海银行、北京银行和成都银行。()

欧元对人民币的汇率，一般看作是基本汇率。()

专用存款账户是指存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。()

在福费廷业务中，银行买断票据，必须放弃对出口商所贴现款项的追索权。()

期权按行使权利的时限可分为看涨期权和看跌期权。()

手机银行业务是银行利用移动网络和移动技术，通过移动网络为客户提供的金融服务。()

《商业银行法》规定，商业银行的存款准备金率不得低于8%。()

《商业银行法》第四十六条规定，同业拆借资金不能用于发放固定资产贷款或者用于投资。()

在行政执法过程中，如果公司法人被吊销营业执照，公司可以直接终止而不必清算。()

合同成立是合同生效的前提。()

个人可以构成背信运用受托财产罪的主体。()

商业秘密仅指能够为权利人带来经济利益的技术信息。()

某银行职员在下班之后将该行的一些数据交给其在银监局工作的亲戚让其转交给正在其供职银行进行非现场监管的同事。这是积极配合监管的有效行为。()

《银行业从业人员职业操守》不属于一般的强制性的法律法规，故对银行业从业人员不具有约束力。()