2020年中级银行从业《法律法规》模拟试题1

银行签发的，承诺在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。

下列关于国际收支和国际储备的说法中，正确的是（）。

下列用大写金额表示“￥1600.45”，正确的是（）。

下列关于业务连续性管理的说法中，错误的是（）。

存款业务属于商业银行的（）。

经济资本对于商业银行的管理具有重要意义，对其理解错误的是（）。

信用证项下的汇票如附有商业单据则称为（）。

在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分的贷款类别是（）。

下列行为中，违反银行业从业人员职业操守关于“监管规避”规定的是（）。

下列关于商业银行依法冻结单位存款的说法中，正确的是（）。

下列市场中，不属于货币市场的是（）。

下列行为中，违反银行业从业人员职业操守关于“忠于职守”规定的是（）。

下列选项中，不属于商业银行内部控制目标的是（）。

当出现普遍的经济不景气，银行贷款所面临的主要风险是（）。

在2007年年终决算时，多家银行出现头寸紧张的情形，与其良好的业绩形成鲜明的对比，银行存款来源多元化、存款活期化、短期化等趋势明显，资产负债错配等，从而导致头寸波动性明显增强，上述材料中涉及的主要风险是（）。

按交易阶段划分，对已上市的金融工具(如股票、债券等)进行买卖转让的市场是（）。

商业银行的代理业务不包括（）。

下列关于基准利率的说法中，错误的是（）。

银行业从业人员处理客户投诉时，下列行为正确的是（）。

下列选项中，不属于商业银行市场风险限额的是（）。

票据转让的主要方法是（）。

下列选项中，负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系的是（）。

下列关于商业银行贷款合同形式的说法中，正确的是（）。

下列不属于信用卡功能的是（）。

下列关于公积金个人住房贷款业务的说法中，正确的是（）。

下列关于计算活期存款利息的说法中，正确的是（）。

假设某企业持面额1000万元，剩4个月到期的银行承兑汇票到某银行申请贴现，该银行扣收20万元贴现利息后将余额980万元付给该企业，则这笔贴现业务执行的年贴现率为（）。

合法代理行为的法律后果直接归属于（）。

为了满足监管要求，促进银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的最低资本要求是（）。

下列关于现代商业票据的说法中，错误的是（）。

下列不属于个人理财业务的是（）。

非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务之便，非法占有本单位财产，这构成了（）。

商业银行在办理个人存款业务时，下列说法中，正确的是（）。

中国银行业监督管理委员会在2007年全面启动信息科技风险监管，加大市场风险监管力度，下列关于中国银行业监督管理委员会的做法分析中，正确的是（）。

根据中国银行业监督管理委员会2011年发布的《商业银行理财产品销售管理办法》，我国商业银行的私人银行客户的金融净资产应达到（）。

下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“协助执行”的规定的是（）。

下列选项中，通常不用于反映银行经营安全性指标的是（）。

下列行为中，违反银行业从业人员职业操守关于“信息保密”规定的是（）。

根据《中华人民共和国票据法》规定，票据被称为无因证券，其含义是指（）。

下列不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的对发生风险的银行业金融机构采取的措施是（）。

商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划是（）。

在信用活动中起着主导作用的金融机构是（）。

根据《中华人民共和国刑法》，索取他人财产或非法收受他人财物，必须达到数额较大，才构成犯罪，司法实践中，“数额较大”的标准是指索取或收受（）以上者。

在发放银团贷款过程中，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行被称为（）。

《中华人民共和国物价法》确立的两类质押是（）。

商业银行可以直接利用的资本是（）。

银行在票据未到期时将票据买进的行为被称为（）。

下列关于商业银行理财业务与信贷业务、存款业务区别的说法中，错误的是（）。

为抑制通货膨胀，中央银行可以采取的公开市场操作是（）。

下列不可以开立临时存款账户的情形是（）。

小王是某商业银行客户经理，他应该接受（）监督。

中国银行业监督管理委员会对银行业金融机构业务活动及其风险状况进行非现场监管的法定职责包括（）。

互换一般分为（）。

下列关于备用信用证的说法中，正确的有（）。

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，进行现场检查时可以采取的措施包括（）。

商业银行开展理跳陛务经营活动应符合的审慎监管要求包括（）。

下列关于银团贷款的说法中，正确的有（）。

合同的内容由当事人约定，一般包括以下条款内容（）。

根据《银行业从业人员职业操守》相关规定，下列行为中属于利益输送的有（）。

《中华人民共和国公司法》规定，公司解散的情形包括（）。

下列关于商业银行特征的说法中，正确的有（）。

合同履行的原则包括（）。

票据的功能有（）。

伪造、变造金融票证罪在客观上表现为伪造、变造金融票证的行为，具体包括（）。

违规出具金融票证罪的票证具体包括（）。

下列业务中，可使用银行保函的有（）。

目前国际上主要的信用卡组织有（）。

在金融市场中，商业银行可以充当的角色是（）。

宏观经济发展的总体目标一般包括（）。

根据《中华人民共和国合同法》的规定，导致无效合同的原因包括（）。

信用卡消费信贷具有的特点包括（）。

下列关于商业银行风险管理的“三道防线”的说法中，正确的有（）。

我国商业银行合规风险管理的基本制度主要包括（）。

第二版巴塞尔资本协议提出的资本监管的“三大支柱”包括（）。

商业银行合规风险管理的目标有（）。

商业银行个人存款业务包括（）。

下列关于同业拆借的说法中，错误的有（）。

下列选项中，属于商业银行非保本浮动收益型理财产品特点的有（）。

商业汇票贴现对于贴现银行来说（）。

下列关于互联网金融的说法中，正确的有（）。

商业银行的下列业务中，存在信用风险的有（）。

下列因素中，可以引发商业银行操作风险的有（）。

根据我国现行法律规定，可以出质的权利包括（）。

出现下列何种情形时，一般保证的保证人不得行使先诉抗辩权（）。

根据《中华人民共和国合同法》的规定，下列合同可撤销的有（）。

贷款诈骗罪在客观方面表现为下列事实（）。

下列关于商业银行单位存款业务的表述，正确的有（）。

银行业从业人员在所在机构接受监管时，下列行为中违反银行业从业人员职业操守相关规定的有（）。

银行业从业人员职业操守规定银行从业人员应当遵守“忠于职守”的原则，这一原则要求银行从业人员（）。

根据《中华人民共和国合同法》，当事人可以解除合同的情形有（）。

银行从业人员应当遵守职业操守，在从业生涯中恪守诚信、合规、尽职的职业价值理念。（）

省级人民政府有权安排当地法人银行机构为本地国有大中型企业的对外贸易与融资提供担保，被安排的法人银行机构不得拒绝。（）

目前，包括中国在内的世界上大多数国家的外汇标价都采用直接标价法。（）

委托贷款是指由政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金，由贷款人(受托人)根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、监督使用并负责偿还的贷款。　（）

银行业金融机构的监管职责主要由中国银行业监督管理委员会行使，人民银行主要负责宏观调控，但为了实施货币政策和维护金融稳定，人民银行仍保留部分监管职责。 （）

商业银行在我国境内在任何情形下不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向其他金融机构和企业投资。（）

居民个人可以办理基本存款账户。（）

货币市场是银行流动性管理，尤其是实现盈利性和流动性之间平衡的重要基础。 （）

商业银行利用衍生金融工具来规避表内风险，是对表内资产负债综合管理的重要补充。 （）

由贴现申请人支付利息的商业汇票贴现业务，银行实付贴现金额等于贴现汇票票面金额减去贴现利息。 （）