2020年中级银行从业《法律法规》模拟试题3

货币供应量是指（）。

我国居民在股票交易市场上将持有的股票转让，该交易市场为（）。

下列关于我国资本市场 B 股表述正确的是（）。

银监会提出的银行业监管理念，即管风险、（）、管内控、提高透明度。

根据《货币经纪公司试点管理办法》规定，下列属于货币经纪公司可以从事的业务是（）。

下列不属于商业银行短期借款的是（）。

下列关于境内机构外汇账户的表述，错误的是（）。

同业拆借市场是金融机构之间为了（）而相互融通的市场。

下列关于贷款五级分类法的表述，正确的是（）。

根据客户申请，允许其结算账户存款不足时，在一定额度内直接透支取得信贷资金的流动资金贷款方式属于（）。

世界银行常驻哈萨克斯坦代表谢尔盖餠呬洛夫 2007 年 3 月 1 日在新闻发布会上表示，世界银行将参与亚欧运输走廊的建设。据估计，走廊建设投资将超过 20 亿美元。世界银行以信贷方式参与走廊建设，其融资方式的性质是（）。

票据持票人为了在汇票到期前取得资金，将票据权利转让给商业银行的行为是（）。

A 银行应 B 公司申请开出不可撤销信用证，金额为 80 万元。在收到受益人寄来的单据时，B 公司资金周转出现困难，遂向 A 银行申请进口押汇资金 80 万元，下列表述正确的是（）。

进口商以其进口的商品作为抵押，从银行取得融资的业务是（）。

（）是指商业银行对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权的贴现。

某银行购买了某公司四百万元的应收账款，这属于（）。

以下不属于贷款基本流程的是（）。

从微观层面上看，属于增强流动性创新的金融工具是（）。

定期存款在存期内如果遇到利率调整，则（）。

个人通知存款的最低起存金额一般为人民币（）元。

目前，我国各家商业银行多采用（）计算整存整取定期存款利息。

我国单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、（）和临时存款账户。

我国商业银行临时存款账户的有效期最长不超过（）年。

已知某银行正常、关注、次级、可疑和损失的贷款额分别是 1,407,546 万元、14,219 万元、2,730 万元、2,659 万元、4,297 万元，则不良贷款率为（）。

商业银行的主要股东是指对银行决策有重大影响的股东，以及能够直接、间接、共同持有或控制商业银行（）股份或表决权的股东。

在商业银行公司治理中，负责具体执行董事会决策的是（）。

通常，负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系的是（）。

下列不属于商业银行内部控制目标的是（）。

商业银行的资产减去负债后的余额在数量上等于（）。

商业银行在业务经营中的预期损失需要银行的（）来覆盖。

巴塞尔资本协议“第三支柱”市场约束的核心是（）。

在其他条件不变的情况下，商业银行可以提高资本充足率的方法是（）。

商业银行是以（）为经营对象的信用中介机构。

下列不属于操作风险表现形式的是（）。

商业银行因为没有足够的现金来满足客户取款需求而引起的风险是（）。

在银行风险管理流程中，风险控制是指对经过识别和计量的风险采取（）等措施，进行有效管理和控制的过程。

某商业银行未经批准设立分支机构，尚未构成犯罪，且没有违法所得的，可以处以（）万元罚款。

按照《银行业监督管理法》的规定，对发生风险的银行业金融机构的处置方式不包括（）。

实践中最常见的利率违规行为是（）。

下列对于商业银行业务的表述，正确的是（）。

下列关于《中华人民共和国商业银行法》所规定的“关系人”的表述，正确的是（）。

我国民法是调整（）的公民之间、法人之间以及公民和法人之间的财产关系和人身关系的法律规范的总称。

甲公司的分公司以自己的名义对外签订了一份合法有效的货物买卖合同。根据《中华人民共和国公司法》的规定，下列关于该合同民事责任承担，表述正确的是（）。

以汇票、支票作为债权担保的质押方式是（）。

下列关于权利质押的表述，正确的是（）。

根据《中华人民共和国合同法》的规定，下列关于合同的表述，错误的是（）。

自债务人的行为发生之日起（）年内没有行使撤销权的，该撤销权消灭。

根据票据法理论，票据被称为无因证券，其含义是指（）。

票据流通的方式是（）。

根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列关于汇票持票人行使票据追索权的表述中，错误的是（）。

与其他债券相比，国债具有的特点包括（）。

商业银行债券投资的风险包括（）。

商业银行传统的结算方式包括（）。

按照承兑人的不同，票据贴现业务可以分为（）。

下列关于信用卡的表述，错误的有（）。

下列关于活期存款的计息表述正确的有（）。

银行保函业务中，属于非融资类保函的有（）。

商业银行的承诺业务可以分为（）。

商业银行对公理财业务主要有（）。

下列关于商业银行金融创新的表述，正确的有（）。

商业银行对理财产品进行风险评级的依据因素有（）。

下列选项中，属于商业银行市场风险的有（）。

合同的书面形式包括（）。

下列关于票据贴现的表述，正确的有（）。

对下列资金的管理与使用，存款人可以申请开立专用账户的有（）。

我国商业银行的会计资本是由（）构成的。

下列关于商业银行存款业务的表述中，正确的有（）。

法人成立必须具备的条件有（）。

银行金融机构有(  )的情形，由银监会责令改正。

按照本金与收益的关系，商业银行的理财产品可以分成（）。

商业银行创造存款货币的能力，首先取决于原始存款的规模。在原始存款基础上，派生存款的规模还取决于货币乘数.影响货币乘数的因素主要有以下哪几种（）

商业银行的职能包括（）

目前，国内商业银行资产托管业务品种主要包括（）

高级管理层是商业银行风险管理的执行机构，主要职责是（）

根据操作风险引起原因的不同，可以分为由（）所引发的风险。

根据监管部门的要求，国内银行可分为（）

根据评价的对象不同，信用评级可分为（）

根据引发操作风险的事件类型，可以分为哪几种表现形式（）

公司治理组织架构的主体包括（）

股东大会是股东参与银行重大决策的一种组织形式，是银行的最高权力机构，是股东履行自己的责任、行使自己权利的机构与场所。股东大会会议包括（）

可撤销的合同类型包括（）。

金融市场的经济调节功能表现在以下（）方面。

银行的成本中心涵盖的机构包括（）。

下列贷款业务中，属于个人消费贷款的有（）。

根据不同角度所区分的银行资本中的经济资本（）。

经中国银行业监督管理委员会批准，消费金融公司可经营的人民币业务包括（）

宏观经济发展的四大总体目标一般用（）等指标衡量。

以下属于完全竞争行业特点的有（）。

以下关于通货紧缩原因的说法，正确的有（）。

金融工具的风险主要有（）。

备用信用证是开证行应放款人的要求，以放款人作为受益人而开具的一种特殊的信用证，以保证在借款人不能及时履行义务或破产的情况下，由开证行向受益人及时支付本利。（）

并购贷款是银行为境内企事业法人在改制、改组过程中，有偿兼并、收购国内其他企事业法人、已建成项目及进行资产、债务重组发放的贷款。（）

单位通知存款是指单位类客户在存入款项时约定存期，但支取时需提前通知银行，并约定支取存款的日期和金额方能支取的存款类型。（）

计入商业银行资本的二级资本的受偿顺序列在一般债权人之前，不带赎回机制。（）

核心一级资本是商业银行资本中最稳定、质量最高的部分，银行可以永久占用。（）

根据《中华人民共和国刑法》的规定，挪用资金罪的犯罪主体是非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员。（）

在司法实践中，公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额在五千元至一万元以上的，应予追究刑事责任。（）

只有自然人才可作为“非国家工作人员受贿罪”的犯罪主体。（）

职务侵占罪的犯罪对象是包括国有财产在内的公共财产，而贪污罪的犯罪对象是国有单位和非国有单位的财产。（）

对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构的业务活动单位和个人应由中国人民银行执行处罚措施。（）