2020年银行从业资格考试《初级银行管理》模拟试题1

根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，向符合条件的同一申请人核发学生信用卡的发卡银行不得超过（）。

内部审计最传统和最主要的工作方式是（）。

根据《合同法》的相关规定，当事人订立合同应当按照法定程序进行，即采取（）方式。

根据《商业银行风险监管核心指标(试行)》，不良贷款迁徙率包括次级类贷款迁徙率和（）。

银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，应当符合（）的原则。

甲向乙贷款6万元，由丙书面承诺在甲不能履行债务时，由丙承担一般保证责任，借款到期后，甲虽有钱仍想赖账不还，乙找甲催款未果，遂要求丙履行保证责任还款，下列关于保证责任的表述，正确的是（）。

根据《反洗钱法》的规定，下列关于客户身份识别的表述，错误的是（）。

下列不符合商业银行重要岗位内部控制要求的是（）。

由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务的是（）。

根据《企业集团财务公司管理办法》，企业集团成员单位包括母公司及其控股（）以上的子公司;母公司、子公司单独或者共同持股（）以上的公司，或者持股不足（）但处于最大股东地位的公司;母公司、子公司下属的事业单位法人或者社会团体法人。（）

《人民币银行结算账户管理办法》中所称的银行结算账户，是指（）。

根据《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》，互联网股权众筹融资方应为（）。

按照英国《银行改革法案》提出的“栅栏原则”(Ring-fence)，不允许放入栅栏的业务是（）。

根据《金融资产管理公司商业化收购业务风险管理办法》的规定，金融资产管理公司商业化收购的范围是（）。

银行内部控制的基本控制手段是（）。

根据《商业银行风险监管核心指标》，商业银行累计外汇敞口头寸比例，即累计外汇敞口头寸与资本净额之比，不得超过（）。

《巴塞尔协议Ⅱ》，构建了资本监管的“三大支柱”，不包括（）。

根据《商业银行风险监管核心指标》，商业银行操作风险损失收入比，即操作造成的损失与前三期净利息收入加上非利息收入平均值之比，不得超过（）。

我国存款保险覆盖的范围不包括（）。

2015年7月，巴塞尔委员会公布了最新版《加强公司治理的原则》，新《原则》重点修改的内容不包括（）。

商业银行发行金融债券应具备的条件不包括（）。

《存款保险条例》规定的存款保险具有强制性，以下不参加存款保险的是（）。

按照“三个办法一个指引”规定，以下采用贷款人受托支付方式的情形错误的是（）。

根据《银行业监督管理法》的规定，中国银监会及其派出机构实施行政许可的内容不包括（）。

根据中国银监会《商业银行信用卡业务管理办法》相关规定，商业银行应加强信用卡收单业务的管理。关于主要的管理要求以下表述正确的是（）。

2008年进入危机后，巴塞尔委员会《有效银行监管核心原则》的主要变化不包括（）。

（）是内部控制的“第三道防线”。

（）是内部审计中最传统和最主要的工作方式。

在银行绩效考评指标体系中，合规经营类指标不包括（）。

银行依据客户需求的差异性和类似性，把整个市场划分为若干客户群，区分为若干子市场，这种营销策略称之为（）。

（）是商业银行目前考评体系中的核心指标。

在银行绩效考评指标体系中，发展转型类指标不包括（）。

2004年COSO委员会发布（），拓展了内部控制，关注企业风险管理这一更加宽泛的领域，并将风险管理框架分为八大要素。

在银行内部控制的内部环境中，居于基础地位的是（），包括治理结构、内部机构设置和权责分配。

信托公司设立信托计划应当符合以下要求（）。

英国（）专注于识别、监测和管理系统性风险，帮助英格兰银行实现保护和强化金融系统稳定性的目标，同时支持政府实现经济增长、增加就业等经济目标，承担起英格兰银行所担负的维护整个金融体系稳定与活力的“宏观审慎监管”职能。

（）负责对欧盟整个金融体系进行宏观审慎监管。

根据中国银监会的《商业银行资本管理办法(试行)》，商业银行的核心一级资本充足率不得低于（）。

根据中国银监会出台的《商业银行杠杆率管理办法》，商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（）。

从监管级别看，中国银监会对商业银行的风险监管与管理指标不包括（）。

根据中国银监会的《商业银行资本管理办法(试行)》，商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）。

制定和实施货币政策，首先必须明确的是货币政策的（）。

现阶段我国货币政策的中介目标是（）。

现阶段，我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次。其中，下列各项中，属于M0的是（）。

中国人民银行从1994年第三季度起正式推出（）统计监测指标，并按季公布，目前为按月公布。

中央银行在金融市场上卖出或买进有价证券，吞吐基础货币，以改变商业银行等存款类金融机构的可用资金，进而影响货币供应量和利率，实现货币政策目标的一种政策措施指的是（）。

中国人民银行创设的中期借贷便利的简称是（）。

常备借贷便利的期限一般是（）。

中期借贷便利采取（）方式发放。

《存款保险条例》规定，存款保险的最高偿付限额为（）万元。

财务公司的筹建申请.经中国银行业监督管理委员会审批同意的，申请人应当自收到批准筹建文件起3个月内完成财务公司的筹建工作，并向中国银行业监督管理委员会提出开业申请。同时提交下列（）文件。

下列属于国有及国有控股的大型商业银行的有（）。

下列关于履行信息披露要求说法正确的是（）。

全面风险管理中的“全面”是主要体现在（）。

按照产业政策内容划分，产业政策对银行的影响可以分为（）。

根据中国银监会规定，境内商业银行开办信用卡发卡业务应当符合的条件包括（）。

信用证保兑行的责任和义务包括（）。

存款保险条例》规定的存款保险具有强制性，（）都应当参加存款保险。

中央银行基准利率主要包括（）。

一般认为，（）是产业政策的核心。

目前我国的战略性新兴产业领域包括（）。

根据金融产品成交与定价方式的不同可以将金融市场分为（）。

资本市场主要包括（）。

按投资者所拥有的权利划分，金融工具可分为（）。

2014年中国银监会新修订的《商业银行内部控制指引》确定了商业银行内部控制的目标，包括（）。

中国银监会于2006年颁布的《商业银行合规风险管理指引》中对“合规”给出了明确的定义，该指引所划定的合规范围包括适用于银行业经营活动的（）。

中国银监会制定的《绿色信贷指引》要求（）。

《银行业金融机构绩效考评监管指引》要求，银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，不得有下列情形（）。

《巴塞尔协议Ⅲ》改革的主要内容包括（）。

《巴塞尔协议Ⅱ》，构建了资本监管的“三大支柱”，包括（）。

为了避免商业银行虚增资本，在计算资本充足率时，应对资本进行对应扣除。核心一级资本应当全额扣除（）。

货币政策的最终目标包括（）。

目前在我国，下列各项中属于M1的有（）。

再贴现政策作为中央银行货币政策工具，它的主要内容包括（）。

中国人民银行创设的短期流动性调节工具所产生的有利影响有（）。

金融机构提供的（）可以作为中期借贷便利的合格质押品。

根据《存款保险条例》的规定，下列各项中不需要参加存款保险的有（）。

中央银行提高再贷款或再贴现利率所产生的效应有（）。

下列属于财政政策工具的有（）。

下列各项可以作为在市场经济条件下的政府投资项目的有（）。

实施扩张性财政政策的手段主要有（）。

国际金融危机充分暴露出银行业监管标准、政策和方式的不足，为应对新形势，巴塞尔委员会于2012年9月正式发布第三版《核心原则》，该原则主要反映了危机后银行监管的以下（）变化趋势。

金融消费者保护局的主要职责包括（）。

（）负责对银行、证券和保险的微观审慎监管，统称为欧洲监管当局(ESAs)。

2015年9月，中国银监会出台了《商业银行流动性管理办法(试行)》，明确规定流动性风险监管指标包括（）。

现场检查的主要作用包括（）。

根据《银行业监督管理法》，对问题银行业金融机构进行处置的方式主要有（）。

《商业银行法》规定了商业银行“三性四自”的经营原则，其中“三性”指的是（）。

与银行业经营管理相关的民商事法律包括（）。

中国银行业协会应履行的协调职责有（）。

福利性收入包括保险费、住房公积金等。（）

现钞和现汇的管理界限虽然取消，但是在日常操作中仍执行两种不同的汇率。（）

对存在重大耗能和污染风险的授信企业应实行名单式管理。（）

《绿色信贷指引》要求，银行业金融机构对环境和社会表现不合规的客户，应当适当降低其授信额度。（）

中国银监会或其派出机构在监管中发现商业银行存在声誉风险问题，应建议商业银行限期改正。（）

商业银行主动发起，为规避自有资产、负债的信用风险、市场风险或流动性风险而进行的衍生产品交易应当划入交易账户管理。（）

我国资产支持证券只在全国银行间债券市场上发行和交易，其投资者仅限于银行间债券市场的参与者。（）

根据《中国人民银行法》规定，我国货币政策的目标是“保持经济增长，并以此促进充分就业”。（）

中国人民银行发行票据的目的不是筹资，而是通过公开市场操作调节金融体系的流动性，是一种重要的货币政策手段。（）

发卡银行不得将信用卡发卡营销、领用合同(协议)签约、授信审批、交易授权、交易监测、资金结算等核心业务外包给发卡业务服务机构。（）