2019下半年初级银行从业《法律法规与综合能力》模拟题详解3

当中央银行提高法定存款准备金率时，市场的反应通常是( )。

下列说法不正确的是( )。

下列不属于2006年6月《巴塞尔新资本协议》改进的内容有( )。

当经济处于繁荣阶段时，下列( )的表述是错误的。

( )不属于商品期货的标的商品。

( )是所谓的短期资金市场。

发行短期国债筹集资金的政府部门一般为( )。

甲利用自动存款机，先后三次将手中的假人民币存入银行，数量高达20万余元，则他犯了( )。

银行业从业人员的下列做法没有违反《银行业从业人员职业操守》“兼职”规定的是( )。

关于合同成立，下列描述不正确的是( )。

( )不属于民事法律行为必须具备的条件。

某商业银行风险加权资产规模为300亿元人民币，根据我国《商业银行资本充足率管理办法》，以下指标符合规定的是( )。

( )是单位不构成犯罪主体的金融犯罪。

( )不属于事业单位法人。

李某的朋友张某长期从事假人民币的买卖，李某( )。

某银行为争取业务已经批准了该项业务招待费预算，而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天，客户经理携带家人将该预算自行消费掉，其行为( )。

全国金融工作会议属于金融监管当局的( )手段。

经济周期的四个阶段指的是( )。

金融市场分为( )和发行市场。

存款人对其特定用途的资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户称为( )。

按照《商业银行法》规定，办理储蓄业务，应当遵循的原则不包括( )。

( )是汽车金融公司的监管机构。

近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者王某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。这种情况下( )。

( )是银行经营发展的根本动力。

银行从业人员离职后下列行为中，( )不符合职业操守要求。

以下金融工具中，( )的职能主要是用于保值、投机。

马先生从4S店购买一辆新轿车作为自用，该汽车价格50万元，则可获得贷款的最高额度为( )。

根据相关规定，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构—中国反洗钱监测分析中心是由( )设立的。

( )中是不能产生留置权的。

关于股份制商业银行，下列说法错误的是( )。

计算风险加权资产时，2004年《巴塞尔新资本协议》规定的风险不包括( )。

银行代保管业务包括露封保管业务和密封保管业务，其主要区别在于( )。

消费者物价指数是我们日常最关心的经济指标之一，以下说法不正确的是( )。

发放( )时，需严格审查借款人的资产负债状况及预测借款人的现金流量。

利率的不利变化给商业银行直接带来的风险属于( )。

( )是股票质押合同生效的时间。

借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的贷款属于( )。

关于留置权的说法错误的是( )。

第三产业不包括( )。

经济全球化和金融全球化相互促进，推动了金融市场国际化的快速发展。( )不属于金融国际化的消极作用。

属于商业银行短期借款的是( )。

根据法律、法规的规定，我国证券投资基金、企业年金、社保基金等都必须指定( )家商业银行作为托管人。

某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时的做法遵守职业操守规定的是( )。

出资人向人民法院申请对债务人进行重整的，该出资人对债务人的出资比例应当是( )。

银行金融创新的基本原则中，不包括( )原则。

有关对贷款人的限制，以下表述正确的是( )。

( )构成保险诈骗罪。

根据《巴塞尔新资本协议》，在风险类型上，增加了对( )的资本需求。

银行的资本利润率是反映银行经营绩效的主要财务指标之一。有关资本利润率的下列表述正确的是( )。

《商业银行法》规定商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里所说的“关系人”不包括( )。

杨某是银行的一名职员，一次偶然机会杨某发现该银行以低于规定利率向客户发放贷款。这种情况下，作为一名银行业从业人员，杨某认为( )。

有关可转换公司债券，下列说法不正确的是( )。

在我国，投资往往是推动整个经济增长的主要力量，它包括两个部分，分别是( )。

关于岗位责任，以下说法错误的是( )。

( )是充分就业的宏观经济指标。

由于银行的某些监管规定，导致客户的某些要求无法满足。面对这种情况，银行个人理财业务人员应当( )。

“一行三会”中不包括( )。

农村资金互助社的性质是( )的银行业金融机构。

某银行工作人员对于《银行业从业人员职业操守》的理解存在疑惑，在询问身边同事不能得到满意解答后，还可以向( )寻求解释。

下列关于负债风险管理阶段，说法正确的是( )。

盗窃信用卡并使用的，应该被定为( )。

某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时，下列做法中符合职业操守要求的是( )。

下列符合金融创新基本原则的是( )。

支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据，( )是不能用于支取现金的支票。

( )属于商业银行内部风险。

下列关于贷款的表述，不正确的是( )。

关于保护客户隐私，以下说法不正确的是( )。

主要收入来源是手续费收入的商业银行业务是( )。

关于期货，下列法说错误的是( )。

在银行风险管理中，银行( )的主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其状况。

( )不属于商业银行的“三性”目标。

巴塞尔委员会正式发表《巴塞尔新资本协议》是在( )年。

银行的业务性质要求它维持存款人、贷款人和整个市场的信心，因此，银行通常将( )看作对其市场价值最大的威胁。

( )不属于“熟知业务”规定的内容。

中国银行业协会成立于2000年，以促进会员单位实现共同利益为宗旨，它的最高权力机构是( )。

关于国际收支的以下说法中不正确的是( )。

关于银行绩效评价，下列说法不正确的是( )。

单位结算账户中，存款人的主办账户是( )。

合同成立的地点是在( )。

存款人因借款或其他结算需要，在基本账户开立银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户是( )。

( )是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则，可能遭监管处罚、受法律制裁、重大财务损失和声誉损失的风险。

间接融资工具不包括( )。

( )是我国发行法定货币的机构。

兼具股票和债券特性的融资工具是( )。

在20世纪60年代之前，商业银行的风险管理强调( )。

资本市场是长期资金融通的场所，又称为长期金融市场，不包括( )。

( )是商业银行证券投资的主要对象。

金融犯罪侵犯的客体是( )。

在交易所以公开竞价方式进行交易的金融衍生产品是( )。

银行资产负债表上的所有者权益指的是( )。

电子银行包括( )。

银行内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法对风险进行( )的动态过程和机制。

下列符合《银行从业人员职业操守》制订目的的是( )。

商业银行的负债业务的构成主要有( )。

内部控制的构成要素包括( )。

银行业从业人员应当尊重同事，具体包括( )。

银行业从业人员与同事之间应当团结合作，下列做法恰当的有( )。

下列银行业从业人员的做法正确的有( )。

( )属于商业银行中间业务。

在分业管理的条件下，商业银行可以从事的业务包括( )。

银行业同事应当互相监督，对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止，并视情况报告给( )。

下列情形中，( )可以开立临时存款账户。

下列措施中，( )不属于银监会对违反国家有关银行业监督管理规定的处罚措施。

某银行支行员工与客户合谋骗贷的行为被同事察觉，该同事应该( )。

《银行业监督管理法》所称的银行业金融机构包括( )。

小马近日卧病在床，不能出门。他需要查询存款账户余额，( )业务可以满足其需求。

下列选项中，( )没有违反“公平对待”原则。

下列选项中，属于客户隐私的有( )。

关于违法票据承兑、付款、保证罪的量刑，下列表述正确的有( )。

( )是银行的主要风险。

关于旅行支票，下列说法正确的有( )。

我国银行信贷管理一般实行( )、集中授权管理、贷款管理责任制相结合。

中国银行业协会设有( )。

对于国内生产总值(GDP)的理解，下列选项正确的有( )。

关于手机银行和电话银行，下列说法不正确的有( )。

基金托管业务有( )。

不可能构成有价证券诈骗罪主体的有( )。

银行业从业人员不得侮辱同事的( )。

关于银行资金业务，下列说法不正确的有( )。

银行业从业人员与自己所在机构的关系，表现在( )等方面。

存款业务的基本法律要求有( )。

我国自2004年3月1日起施行的《商业银行资本充足率管理办法》，在资本监管方面进行了重大改进，其中主要包括( )。

保险诈骗罪侵犯的客体包括( )。

根据“勤勉尽职”原则的要求，从事银行业的人员在工作中应( )。

银行业从业人员所要遵守的法律法规包括适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件和()。

关于信用卡消费信贷的特点，下列描述正确的有( )。

不能制止同事违规行为的要及时报告( )。

为了在金融创新中保护客户利益，银行应做的工作包括( )。

下列属于个人住房贷款的是( )。

现阶段我国货币政策的最终目标是( )。

境内机构原则上可以开立不超过三个(含三个)经常项目外汇账户。( )

银行业从业人员不得以任何原因向其他同事告知客户的个人信息和交易信息。( )

银行业从业人员应当严格遵守法律法规，应当接受银行业监管部门的监管，同监管部门建立并保持良好的关系。( )

银行工作人员利用职务上的便利，在外地出差时，用公款为10余名亲属提供交通和住宿达4周之久，属于犯罪行为。( )

银行通常将声誉风险看做是对市场价值最大的威胁。( )

山东省银行业协会属于中国银行业协会的会员单位。( )

国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行均属于中国人民银行领导。( )

银监会的监管目标之一是：通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解。( )

狭义的金融犯罪是指金融业务活动本身的犯罪，主要是指“破坏金融管理秩序罪”及“金融诈骗罪”;而广义的金融犯罪还包括金融机构工作人员的职务犯罪，如贪污、受贿、挪用公款罪等。( )

承兑是指远期汇票的付款人在汇票持有人提示时明确表示无条件同意按出票人的指示付款，在汇票上写明“承兑”字样并签字的行为。承兑必须是无条件的，否则视为拒付。远期汇票经付款人承兑后，由持票人保存，到期时由持票人向付款人提示付款。( )

中国银行业协会的执行机构是会员大会。( )

银行业从业人员应当遵守业务操作指引，遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程，可以代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行。( )

经济组织必须都是法人。( )

同一存款客户在银行开立一般存款账户没有数量的限制。( )

跟传统结算方式相比，保理的优势主要在于具有融资功能。( )