2019年证券专项资格《证券投资顾问业务》考试模拟试题（三）

普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的(　　)。

关于上升三角形和下降三角形，下列说法正确的是(　　)。

证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于(　　)年。

反转收益曲线意味着(　　)。

假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年，则该机构的资产负债久期缺口为(　　)。

在货币政策传导中，货币政策的操作目标(　　)。

关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是(　　)。

张女士分期购买一辆汽车，每年年末支付10000元，分5次付清，假设年利率为5%，则该项分期付款相当于现在一次性支付(　　)元。

根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法，不正确的是(　　)。

1985年，Shefrin和Statman发现在股票市场上投资者往往对亏损股票存在较强的惜售心理，即继续持有亏损股票，不愿意实现损失，而愿意较早卖出股票以锁定利润，这种现象称为(　　)。

下列关于生命周期理论的表述，正确的是(　　)。

下列关于保险市场在个人理财中的运用，说法错误的是(　　)。

证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用(　　)方式提出解除协议。

经济学里经常用“羊群效应”来描述经济个体的(　　)心理。羊群是一种很散乱的组织，平时在一起也是盲目地左冲右撞，但一旦有一只头羊动起来，其他的羊也会不假思索地一哄而上，全然不顾前面可能有狼或者不远处有更好的草。

在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是(　　)。

下列选项属于期末年金的是(　　)。

对内部模型计量的风险价值设定的限额是(　　)限额。

在计算速动比率时需要排除存货的影响，这样做最主要的原因在于流动资产中(　　)。

下列各项中，对提高公司的长期盈利能力有帮助的是(　　)。

权威信用评级机构将一家受金融危机影响的AAA级企业改评为AA级。则表明与该企业发生业务往来的商业银行所面临的(　　)增加。

从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是(　　)。

卡尼曼和特维尔斯基在实验中发现，人们对待收益和损失的态度非常不一样。当遭受损失时，人们往往有进一步冒险的心理偏好，而当人们获得收益时，则会有较强的风险规避心态。这种心理叫做(　　)。

行业的发展与国民经济总体的周期变动之间有一定的联系，按照两者联系的密切程度划分，可以将行业分为(　　)。

有形资产净值是指(　　)。

下列各项中，属于证券投资基本分析方法优点的是(　　)。

根据个人生命周期理论，自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始进入(　　)。

金融衍生工具是价格取决于(　　)价格变动的派生产品。

某校准备设立永久性奖学金，每年计划颁发36000元资金，若年复利率为12%，该校现在应向银行存入(　　)元本金。

信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一，下列各模型不属于信用评分模型的是(　　)。

下列说法错误的是(　　)。

一般来讲，政府债券与公司债券相比(　　)。

王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为人，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为(　　)。

假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是(　　)。

下列关于杜邦财务分析体系的说法中，不正确的是(　　)。

下列图形中，光脚阴线的图形为(　　)。

D公司2013年经营现金净流量为1355万元。部分补充资料如下：2013年净利润4000万元，计提坏账准备5万元，提取折旧1000万元，待摊费用摊销100万元，处置固定资产收益为300万元，固定资产报废损失100万元，对外投资收益100万元。存货比上年增加50万元，应收账款比上年增加2400万元，应付账款比上年减少1000万元。根据以上资料，计算D公司的营运指数为(　　)。

关于收益率曲线风险的表现示例，正确的是(　　)。

使用技术分析方法应注意(　　)。

关于行业集中度，下列说法错误的是(　　)。

客户信息可以分为定量信息和定性信息，以下对应正确的是(　　)。

一般而言，客户的风险特征是进行理财顾问服务要考虑的重要因素之一，主要由(　　)等构成。

Ⅰ 风险偏好Ⅱ 风险认知度

Ⅲ 个人性格Ⅳ 实际风险承受能力

市场风险资本要求涵盖的风险范围包括(　　)。

Ⅰ 全部的外汇风险Ⅱ 全部的商品风险

Ⅲ 交易账户中的股票风险Ⅳ 交易账户中的利率风险

在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括(　　)。

Ⅰ 短期定期存款Ⅱ 活期存款Ⅲ 货币市场基金Ⅳ 利用贷款额度

假设检验的基本思想是(　　)。

Ⅰ 先对总体的参数或分布函数的表达式做出某种假设，然后找出一个在假设成立条件下出现可能性甚小的(条件)小概率事件

Ⅱ 如果试验或抽样的结果使该小概率事件出现了，这与小概率原理相违背，表明原来的假设有问题，应予以否定，即拒绝这个假设

Ⅲ 若该小概率事件在一次试验或抽样中并未出现，就没有理由否定这个假设，表明试验或抽样结果支持这个假设，这时称假设和实验结果是相容的，或者说可以接受原来的假设

Ⅳ 如果试验或抽样的结果使该小概率事件出现了，则不能否认这个假设

某3年期债券麦考利久期为2.3年，债券目前价格为105.00元，市场利率为9%。假设市场利率突然上升1%，则按照久期公式计算，该债券价格(　　)。

Ⅰ 下降2.11%Ⅱ 下降2.50%Ⅲ 下降2.22元Ⅳ 下降2.625元

下列关于应收账款周转率的说法，正确的有(　　)。

Ⅰ 应收账款周转率说明应收账款流动的速度

Ⅱ 应收账款周转率等于营业收入与期末应收账款的比值

Ⅲ 应收账款周转率越高，平均收账期越短，说明应收账款的收回越快

Ⅳ 它表示企业从取得应收账款的权利到收回款项转换为现金所需要的时间

利用单根K线研判行情，主要从(　　)方面进行考虑。

Ⅰ 上下影线长短Ⅱ 阴线还是阳线

Ⅲ 实体与上下影线Ⅳ 实体的长短

贝塔系数的经济学含义包括(　　)。

Ⅰ 贝塔系数为1的证券组合，其均衡收益率水平与市场组合相同

Ⅱ 贝塔系数反映了证券价格被误定的程度

Ⅲ 贝塔系数是衡量系统风险的指标

Ⅳ 贝塔系数反映证券收益率对市场收益率组合变动的敏感性

按照风险来源的不同，利率风险可以分为(　　)。

Ⅰ 重新定价风险Ⅱ 股票价格风险Ⅲ 基准风险Ⅳ 收益率曲线风险

下列关于消极债券组合管理策略的描述，正确的是(　　)。

Ⅰ 通常使用两种消极管理策略：一种是指数策略;另一种是免疫策略

Ⅱ 消极的债券组合管理策略将市场价格假定为公平的均衡交易价格

Ⅲ 如果投资者认为市场效率较高，可以采取消极的指数策略

Ⅳ 试图寻找被低估的品种

下列关于VaR的描述正确的是(　　)。

Ⅰ 风险价值是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素的变化可能对资产价值造成的最大损失

Ⅱ 风险价值是以概率百分比表示的价值

Ⅲ 如果模型的使用者是经营者自身，则时间间隔取决于其资产组合的特性

Ⅳ 风险价值并非是指实际发生的最大损失

关于货币的时间价值，下列表述正确的有(　　)。

Ⅰ 现值与终值成正比例关系Ⅱ 折现率越高，复利现值系数就越小

Ⅲ 现值等于终值除以复利终值系数Ⅳ 复利终值系数等于复利现值系数的倒数

市场风险中的期权性风险存在于(　　)中。

Ⅰ 场内(交易所)交易的期权Ⅱ 场外的期权合同

Ⅲ 债券或存款的提前兑付条款Ⅳ 贷款的提前偿还条款

关于可行域，下列说法正确的有(　　)。

Ⅰ 可供选择的证券有两种以上，可能的投资组合便不再局限于一条曲线上，而是坐标系中的一个区域

Ⅱ 如果在允许卖空的情况下，可行域是一个无限的区域

Ⅲ 可行域的左边界可能向外凸或呈线性，也可能出现凹陷

Ⅳ 证券组合的可行域表示了所有可能的证券组合，它为投资者提供了一切可行的组合投资机会

综合评价方法一般认为，公司财务评价的内容有(　　)。

Ⅰ 偿债能力Ⅱ 盈利能力Ⅲ 成长能力Ⅳ 抗风险能力

投资组合的构建过程是由下述(　　)步骤组成。

Ⅰ 界定适合于选择的证券范围

Ⅱ 求出各个证券和资产类型的潜在回报率的期望值及其承担的风险

Ⅲ 各种证券的选择和投资组合内各证券权重的确定

Ⅳ 进行各种技术分析

下列关于信用风险预期损失的说法，不正确的有(　　)。

Ⅰ 是指没有预计到的损失

Ⅱ 代表大量贷款或交易组合在整个经济周期内的平均损失

Ⅲ 预期损失率=预期损失/资产风险敞口

Ⅳ 代表大量贷款或交易组合过去一段时期的平均损失

下列关于蒙特卡洛模拟法的说法，正确的有(　　)。

Ⅰ 是一种全值估计方法，可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题

Ⅱ 如果产生的数据序列是伪随机数，可能导致错误结果

Ⅲ 可以通过设置消减因子，使得模拟结果对近期市场的变化更快地作出反应

Ⅳ 不存在模型风险

下列哪些选项可能增加家庭的净资产?(　　)

Ⅰ 投资实现资产增值Ⅱ 增加消费

Ⅲ 将投资收益进行再投资Ⅳ 利用自动转账偿还信用卡透支

影响流动比率的主要因素有(　　)。

Ⅰ 流动资产中的应收账款数额Ⅱ 营业周期

Ⅲ 存货的周转速度Ⅳ 同行业的平均流动比率

某投资者打算购买A、B、C三只股票，该投资者通过证券分析得出三只股票的分析数据：(1)股票A的收益率期望值等于0.05，贝塔系数等于0.6;(2)股票B的收益率期望值等于0.12，贝塔系数等于1. 2;(3)股票C的收益率期望值等于0.08，贝塔系数等于0.8。据此决定在股票A上的投资比例为0.2、在股票B上的投资比例为0.5，在股票C上的投资比例为0.3，那么(　　)。

Ⅰ 在期望收益率-β系数平面上，该投资者的组合优于股票C

Ⅱ 该投资者的组合β系数等于0.96

Ⅲ 该投资者的组合预期收益率大于股票C的预期收益率

Ⅳ 该投资者的组合预期收益小于股票C的预期收益率

在分析判断某个行业所处的实际生命周期阶段时，综合考察的内容包括(　　)。

Ⅰ 从业人员工资福利水平Ⅱ 行业股价表现

Ⅲ 开工率Ⅳ 资本进退状况

各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买(　　)投资于证券市场。

Ⅰ 政府债券Ⅱ 股份制银行发行的股票

Ⅲ 可转换公司债券Ⅳ 金融债券

下列关于证券市场线的叙述正确的有(　　)。

Ⅰ 证券市场线是用标准差作为风险衡量指标

Ⅱ 如果某证券的价格被低估，则该证券会在证券市场线的上方

Ⅲ 如果某证券的价格被低估，则该证券会在证券市场线的下方

Ⅳ 证券市场线说明只有系统风险才是决定期望收益率的因素

上市公司必须遵守财务公开的原则，定期公开自己的财务报表。这些财务报表主要包括(　　)。

Ⅰ 资产负债表Ⅱ 利润表

Ⅲ 所有者权益变动表Ⅳ 现金流量表

按照《证券投资顾问业务暂行规定》，以证券咨询软件为载体向客户提供咨询服务的机构，规范的执业行为有(　　)。

Ⅰ 揭示软件工具固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或有重大遗漏

Ⅱ 客观说明软件工具的功能，不得对其功能进行误导性宣传

Ⅲ 说明软件工具所使用的数据信息来源

Ⅳ 表示软件工具有选择证券投资品种或提示买卖时机功能的，应当说明其方法和局限

证券公司可以按照下列(　　)方式收取服务费用。

Ⅰ 服务期限Ⅱ 客户资产规模Ⅲ 投资业绩Ⅳ 差别佣金

下列关于增长型行业的说法，正确的有(　　)。

Ⅰ 投资这些行业的股票可以使投资者避免受经济周期波动的显著影响

Ⅱ 这些行业收入增长的速率总会随着经济周期的变动而出现同步变动

Ⅲ 这些行业的发展主要依靠技术进步、产品创新等，从而使其呈现持续的增长状态

Ⅳ 这些行业的股票价格完全不会受到经济周期的影响

关于每股净资产指标，下列说法正确的有(　　)。

Ⅰ 该指标反映发行在外的每股普通股所代表的净资产成本即账面权益

Ⅱ 该指标反映净资产的变现价值

Ⅲ 该指标反映净资产的产出能力

Ⅳ 该指标在理论上提供了股票的最低价值

使用财务报表的主体可能包括(　　)。

Ⅰ 公司的债权人Ⅱ 公司的潜在投资者

Ⅲ 公司的经营管理人员Ⅳ 公司的现有投资者

应用衍生金融工具对冲市场风险时，可能面临的问题有(　　)。

Ⅰ 衍生产品种类有限，可能无法选到合适的衍生产品

Ⅱ 可能存在操作风险

Ⅲ 当衍生工具与风险资产不完全匹配时，仍然存在市场风险

Ⅳ 交易对手的信用风险

止损限额适用的时期为(　　)。

Ⅰ 一日Ⅱ 一周Ⅲ 一个月Ⅳ 一年

常用的评估流动性风险的方法包括(　　)。

Ⅰ 缺口分析法Ⅱ 现金流分析法

Ⅲ 久期分析法Ⅳ 流动性比率/指标法

根据我国现行的有关制度规定，下列各项中，(　　)属于证券公司从事证券投资顾问的禁止行为。

Ⅰ 诱导客户进行不必要的证券买卖

Ⅱ 向客户保证证券交易收益或承诺赔偿客户证券投资损失

Ⅲ 拒绝接受不符合规定的交易指令

Ⅳ 接受客户的全权委托

为防止金融泡沫，必须通过有效的(　　)来控制金融机构的经营风险。

Ⅰ 外部监管Ⅱ 内部自律Ⅲ 行业互律Ⅳ 个人反省

制定投资规划时的步骤包括(　　)。

Ⅰ 让客户认识自己的风险承受能力

Ⅱ 确定客户的投资目标

Ⅲ 实施和监控投资计划

Ⅳ 根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划

股票按股东享有权利的不同，可以分为(　　)。

Ⅰ 记名股票Ⅱ 优先股Ⅲ 不记名股票Ⅳ 普通股

金融债券的发行主体是(　　)。

Ⅰ 银行Ⅱ 上市公司

Ⅲ 非银行的金融机构Ⅳ 中央政府

了解客户的基本信息是提供针对性投资理财建议的基础和保证，以下属于客户基本信息的有(　　)。

Ⅰ 婚姻状况Ⅱ 重要的家庭和社会关系

Ⅲ 工作单位与职务Ⅳ 个人兴趣爱好和志向

切线类技术分析方法中，常见的切线有(　　)。

Ⅰ 压力线Ⅱ 支撑线Ⅲ 趋势线Ⅳ 移动平均线

家庭的生命周期包括(　　).

Ⅰ 家庭衰老期Ⅱ 家庭成熟期Ⅲ 家庭形成期Ⅳ 家庭成长期

2009年6月中国证券业协会公布新修订的《证券公司代办股份转让系统中关村科技园区非上市股份有限公司股份报价转让试点办法(暂行)》，从(　　)等方面做出了新的安排。

Ⅰ 投资者适当性Ⅱ 公司挂牌条件Ⅲ 转让结算制度Ⅳ 风险管理制度

下列可能会给保险规划带来风险的行为有(　　)。

Ⅰ 人身保险期限太短Ⅱ 人身保险金额太小

Ⅲ 财产超额保险Ⅳ 财产重复保险

在计息期一定的情况下，下列关于利率与现值、终值系数的说法正确的有(　　)。

Ⅰ 当利率大于零，年金现值系数一定都大于1

Ⅱ 当利率大于零，年金终值系数一定都大于1

Ⅲ 当利率大于零，复利终值系数一定都大于1

Ⅳ 当利率大于零，复利现值系数一定都小于1

关于股东大会制度，下列说法正确的有(　　)。

Ⅰ 股东大会制度是确保股东充分行使权力的最基础的制度安排，能否建立有效的股东大会制度是上市公司建立健全公司法人治理机制的关键

Ⅱ 股东大会是公司的决策机构

Ⅲ 有效的股东大会制度应具备规范的召开与表决程序

Ⅳ 股东大会应赋予董事会合理充分的权力，但也要建立对董事会权力的约束机制

证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议内容应包括(　　)。

Ⅰ 当事人的权利义务Ⅱ 服务的内容和方式

Ⅲ 收费标准和支付方式Ⅳ 纠纷解决方式

V 解除协议的方式

以下投资策略中，不属于积极债券组合管理策略的是(　　)。

Ⅰ 指数化投资策略Ⅱ 多重负债下的组合免疫策略

Ⅲ 多重负债下的现金流匹配策略Ⅳ 债券互换

依据“价值链(Va1ueChaⅠn)”理论，企业的产业价值链包括(　　)。

Ⅰ 管理Ⅱ 设计Ⅲ 销售Ⅳ 交货

下列各种现金流量，属于现金流量表中经营活动产生的现金流量的有(　　)。

Ⅰ 公司支付给职工以及为职工支付的现金

Ⅱ 偿还债务支付的现金

Ⅲ 支付的增值税、所得税款项

Ⅳ 收到的税费返还

在合理的利率成本下，个人的信贷能力即贷款能力取决于(　　)。

Ⅰ 还贷方式Ⅱ 贷款需求Ⅲ 客户收入能力Ⅳ 客户资产价值

道氏理论认为股价的波动趋势包括(　　)。

Ⅰ 主要趋势Ⅱ 微小趋势Ⅲ 次要趋势Ⅳ 短暂趋势

证券公司、证券投资咨询机构通过(　　)等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守《广告法》和证券信息传播的有关规定。

Ⅰ 广播Ⅱ 电视Ⅲ 网络Ⅳ 报刊

金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为(　　)。

Ⅰ 金融期权和金融互换Ⅱ 结构化金融衍生工具

Ⅲ 金融期货Ⅳ 金融远期合约

应收账款周转率提高意味着(　　)。

Ⅰ 短期偿债能力增强Ⅱ 收账费用减少

Ⅲ 收账迅速，账龄较短Ⅳ 销售成本降低

可以用于财务报表分析的方法有(　　)。

Ⅰ 趋势分析Ⅱ 差额分析Ⅲ 财务比率分析Ⅳ 指标分解

下列各类公司或行业，不适宜采用市盈率进行估值的有(　　)。

Ⅰ 成熟行业Ⅱ 亏损公司Ⅲ 周期性公司Ⅳ 服务行业

反转突破形态包括(　　)。

Ⅰ 圆弧顶Ⅱ 三重顶Ⅲ 头肩底Ⅳ 双重顶

已知某公司某年的财务数据如下：应收账款500000元，流动资产860000元，固定资产2180000元，存货300000元，短期借款460000元，流动负债660000元。根据以上数据可以计算出(　　)。

Ⅰ 速动比率为0.85Ⅱ 流动比率为Ⅰ 30

Ⅲ 存货周转率4.42次Ⅳ 应收账款周转率5.26次

流动资产周转率反映流动资产的周转速度，其影响因素有(　　)。

Ⅰ 营业收入Ⅱ 营业利润Ⅲ 流动资产Ⅳ 财务费用

以下关于可行域说法正确的有(　　)。

Ⅰ 可行域可能是平面上的一条线Ⅱ 可行域可能是平面上的一个区域

Ⅲ 可行域就是有效边界Ⅳ 可行域是由有效组合构成的

影响证券市场供给的制度因素主要有(　　)。

Ⅰ 发行上市制度Ⅱ 市场设立制度Ⅲ 上市公司质量Ⅳ 股权流通制度

市场风险控制的主要方法有(　　)。

Ⅰ 资产证券化Ⅱ 限额管理Ⅲ 风险对冲Ⅳ 经济资本配置

以下关于加强指数法的说法，正确的有(　　)。

Ⅰ 加强指数法的出现反映了投资管理方式的发展出现了新的变化，即积极型管理与消极型管理开始相互借鉴甚至相互融合

Ⅱ 加强指数法的核心思想是将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合

Ⅲ 加强指数法与积极型投资策略的风险控制程度不同

Ⅳ 加强指数法的重点是在复制组合的基础上加强风险控制，其目的不在于积极寻求投资收益的最大化

消极的债券组合管理策略不包括(　　)。

Ⅰ 指数策略

Ⅱ 债券互换

Ⅲ 满足单一负债要求的投资组合免疫策略

Ⅳ 应急免疫

多重负债下的组合免疫策略组合应满足的条件有(　　)。

Ⅰ 证券组合的久期与负债的久期相等

Ⅱ 组合内各种债券的久期的分布必须比负债的久期分布更广

Ⅲ 债券组合的现金流现值必须与负债的现值相等

Ⅳ 债券组合的现金流现值必须与负债的现值不相等

风险敞口的度量指标有(　　)。

Ⅰ 波动率Ⅱ 在险价值Ⅲ 收益率Ⅳ 历史价值

以下关于行业所处的生命周期阶段的说法，正确的有(　　)。

Ⅰ 太阳能、某些遗传工程等行业正处于行业生命周期的幼稚期

Ⅱ 电子信息、生物医药等行业已进入成熟期阶段

Ⅲ 石油冶炼、超级市场等行业处于行业生命周期的成长期

Ⅳ 煤炭开采、自行车等行业已进入衰退期

关于利率和年金现值与终值的关系，下列说法不正确的有(　　)。

Ⅰ 在不考虑其他条件的情况下，利率与年金终值反方向变化

Ⅱ 在不考虑其他条件的情况下，利率与年金现值同方向变化

Ⅲ 在不考虑其他条件的情况下，利率与年金现值反方向变化

Ⅳ 在不考虑其他条件的情况下，利率与年金终值同方向变化

信用评分模型在分析借款人信用风险过程中，存在的突出问题有(　　)。

Ⅰ 是一种向后看的模型，无法及时反映企业信用状况的变化

Ⅱ 对于多数新兴商业银行而言，所收集的历史数据极为有限

Ⅲ 无法全面地反映借款人的信用状况

Ⅳ 无法提供客户违约概率的准确数值

下列关于金融衍生工具的叙述错误的有(　　)。

Ⅰ 金融衍生产品的价格决定基础金融产品的价格

Ⅱ 金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念

Ⅲ 金融衍生工具是指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于后者价格(或数值)变动的派生金融产品

Ⅳ 金融衍生工具的基础产品不能是金融衍生工具

按照计算期的长短，MA一般分为(　　)。

Ⅰ 短期移动平均线Ⅱ 中期移动平均线

Ⅲ 中长期移动平均线Ⅳ 长期移动平均线

下列对于评估客户投资风险承受能力的表述正确的是(　　)。

Ⅰ 已退休客户，应该建议其投资保守型产品

Ⅱ 年龄与投资风险承受能力完全无关

Ⅲ 理财目标的弹性越大，越无法承担高风险

Ⅳ 资金需动用的时间离现在越近，越不能承担风险

证券估值的方法主要有(　　)。

Ⅰ 相对估值Ⅱ 无套利定价Ⅲ 绝对估值Ⅳ 资产价值

跨商品套利可分为(　　)。

Ⅰ 相关商品问的套利Ⅱ 原料和原料下游品种之间的套利

Ⅲ 半成品与成品间的套利Ⅳ 任何两种商品间的套利

下列选项属于个人理财的目标有(　　)。

Ⅰ 购买心仪已久的一部跑车Ⅱ 出国旅游

Ⅲ 为孩子准备教育金Ⅳ 防范风险和储备未来的养老所需

风险偏好属于非常保守型的客户往往会选择(　　)等产品。

Ⅰ 债券型基金Ⅱ 存款

Ⅲ 保本型理财产品Ⅳ 股票型基金

股票价格走势的压力线是(　　)。

Ⅰ 阻止股价上升的一条线Ⅱ 一条直线

Ⅲ 一条曲线Ⅳ 只出现在上升行情中

下列关于有效市场说法正确的有(　　)。

Ⅰ 市场的有效性分为三种形式：弱式有效市场、半强式有效市场以及强式有效市场

Ⅱ 弱式有效市场假设认为，当前的股票价格已经充分反映了全部历史价格信息和交易信息，如历史价格走势、成交量等，因此试图通过分析历史价格数据预测未来股价的走式，期望从过去价格数据中获益将是徒劳的

Ⅲ 半强式有效市场假设认为，当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息

Ⅳ 强式有效市场假设认为，当前的股票价格反映了全部信息的影响，全部信息不但包括历史价格信息、全部公开信息，而且还包括私人信息以及未公开的内幕信息等

进行退休生活合理规划的内容主要有(　　)。

Ⅰ 工作生涯设计Ⅱ 理想退休后生活设计

Ⅲ 退休养老成本计算Ⅳ 退休后的收入来源估计

敏感性分析是指在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素，包括(　　)的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响。

Ⅰ 利率Ⅱ 汇率Ⅲ 股票价格Ⅳ 商品价格