2019年证券从业《金融基础知识》考试模拟试题及答案（二）

()是股票最基本的特征。

()是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行.上市和交易等证券业务活动提供的制作.出具法律意见书等文件的法律服务。

发行金融债券的承销人应为金融机构，并且注册资本不低于()人民币。

基金管理公司办理特定客户资产管理业务，客户委托的初始资产合计不得低于()人民币。

设立证券登记结算公司，自有资金不少于人民币()。

下列不属于中国证券业协会自律管理职责的是()。

在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券指的是()。

()的发行可以采取一次足额发行或限额发行内分期发行的方式。

财政部于1998年8月18日向四大国有商业银行定向发行的记账式附息国债属于()。

回购交易通常在()交易中运用。

商业银行在个人理财产品和业务的经营活动中，较多涉及()金融衍生品。

下列不属于证券公司从事介绍业务与期货公司签订书面委托协议应当载明的事项的是()。

远期外汇合约属于()。

注册资本最低限额为人民币5000万元的证券公司不可以从事的业务种类是()。

()是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。

公司盈利首先应()。

期货交易实行()制度。

下列不属于定向资产管理业务特点的是()。

银监会监管的职责不包括()。

中国证监会可以要求证券交易所之间建立()以监管为目的的信息交换制度和联合监管制度。

()是指接受发起人转让的资产，或受发起人委托持有资产，并以该资产为基础发行证券化产品的机构。

根据规定，保险集团(控股)公司.保险公司从事保险资金运用的，投资于银行活期存款.政府债券.中央银行票据.政策性银行债券和货币市场基金等资产的账面余额，合计不低于本公司上季末总资产的()。

既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是()。

投资者委托证券交易时需支付的佣金不包括()。

下列关于股票流动性的说法，错误的是()。

证券发行人是指为筹措资金而发行债券和股票的发行主体，主要包括()。

()，国务院决定在规模控制的前提下允许地方政府发行债券。

独立存在的金融合约是()。

机构因法人资格丧失涉及证券持有人变更申请办理过户登记，提交的证券权属证明文件不包括()。

上海证券交易所规定，A股。债券交易和债券买断式回购交易的申报价格最小变动单位为()元。

下列不属于证券投资基金特点的是()。

在地方政府债券的发行与承销的招标方式中，投标标位变动幅度为()，每一承销团成员最高。最低标位差为25个标位，无须连续投标。

资本市场具备并发挥的功能不包括()。

股票是一种资本证券，它属于()。

金融期货通过在现货市场与期货市场建立相反的头寸，从而锁定未来现金流的功能称为()。

上海证券交易所托管制度的特点是()。

下列有关股份回购，说法正确的是。()

证券交易市场通常分为()和场外交易市场。

由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。这说明金融风险具有()。

对有证据证明可能转移违法资金.证券等涉案财产的，经()批准，中国证监会可以予以冻结或者查封。

基金的托管费用通常按照基金资产净值一定比例()计算并累计。

商业银行发行的.本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后，先于商业银行股权资本的债券是()。

下列关于我国混合资本债券特征的说法中，错误的是()。

有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份,指的是()

深圳证券交易所成立的时间().

被称为狭义货币供应量的是()。

国债销售的价格一般不应()承销商与发行人的结算价格。

企业年金基金财产以投资组合为单位按照()计算。

下列不属于基金持有人基本权利的是()。

在美国发行的外国证券称为()。

基金与股票的区别在于()。Ⅰ.反映的经济关系不同Ⅱ.筹集资金的投向不同Ⅲ.收益风险水平不同Ⅳ.投资数量不同

全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，以()等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理摸式。Ⅰ.全球的风险管理体系Ⅱ.全面的风险管理范围Ⅲ.全新的风险管理方法Ⅳ.全员的风险管理文化

下列说法正确的是()Ⅰ.公司的股份采取股票的形式。股份的发行实行，公平.公正的原则同种,类的每一股份应当具有同等权利Ⅱ.股票一经发行,购买股票的投资者即成为公司的股东Ⅲ.股票实质上代表了股东对股份公司的所有权Ⅳ.股票作为一种所有权凭证,有一定的格式

证券公司申请融资融券试点，应当具备以下条件()Ⅰ.经营经纪业务已满年5，且在分类评价中等级较高的公司Ⅱ.公司治理健全，内控有效，能有效识别.控制和防范业务经营风险和内部管理风险Ⅲ.公司信用良好，最近2年未有违法违规经营的情形，财务状况良好Ⅳ.客户资产安全.完整，实现交易.清算以及客户账户和风险监控的集中管理

按基金运作方式不同,可分为(〕。Ⅰ.交易型开放式指数基金Ⅱ.封闭式基金Ⅲ.开放式基金Ⅳ.上市开放式基金

股票收益主要来自()Ⅰ.股份公司Ⅱ.股票流通Ⅲ.利率的降低Ⅳ.法定存款准备金率的降低

基金份额持有人必须承担一定的义务这些，义务包括()。Ⅰ.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金发份额Ⅱ.缴纳基金认购款项及规定的费用Ⅲ.承担基金亏损或终止的有限责任Ⅳ.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动

为保证证券市场的稳定稳定，市场的政策与制度安排有()。Ⅰ.证券交易所根据需要，可以对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易Ⅱ.因突发事件而影响证券交易的正常进行时证券，交易所可以采取技术性停牌措施Ⅲ.因不可抗力的突发性事件或者为维护证券交易的正常秩序，证券交易所可以决定临时停市Ⅳ.涨跌停板规定

下列项目中，属于股票应载明的事项有()。Ⅰ.公司名称.成立的日期Ⅱ.股票价格Ⅲ.票面金额及代表的股票份数Ⅳ.股票的编号

证券公司经营()以及其他业务中任何两项以上的业务，注册资本最低限额为5亿元人民币Ⅰ.证券承销与保荐Ⅱ.证券自营Ⅲ.证券资产管理Ⅳ.证券经纪

欧洲债券的描述正确的是()。Ⅰ.债券发行者.债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家Ⅱ.由于它不以发行市场所在国的货币为面故也值，称无国籍债券Ⅲ.欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币Ⅳ.欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批淮

股份公司资本管理事项中经常要涉及公司股票;常见的包括()Ⅰ.股利政策Ⅱ.股票分割与合并Ⅲ.增发.配股Ⅳ.转増股本与股份回购

开放式基金和封闭式基金的区别在于〔〕。Ⅰ.基金单位交易价格的计算标准不同Ⅱ.基金单位的交易方式不同Ⅲ.发行规模限制的不同Ⅳ.期限不同

契约型基金与公司型基金的区别是()。Ⅰ.投资方向不同Ⅱ.资金的性质不同Ⅲ.投资者的地位不同Ⅳ.基金的营运依据不同

下列对股票基金认识正确的是()。Ⅰ股票基金是重要的基金品种，仅次于国债基金Ⅱ.各国政府对股票基金的监管都十分严格;不同程度地规定了基金购买某一家上市公司的股票总额不得超过基金资产净值的一定比例;以防止基金过度投机和操纵股市Ⅲ股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值Ⅳ按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一股股票基金和专门化股票基金

引起股票价格变动的因素包括()。Ⅰ.公司经营状况Ⅱ.宏观经济因素Ⅲ.政治因素.心理因素和人为操纵因素Ⅳ.稳定市场的政策与制度安排

风险的要素包括()。Ⅰ.风险因素Ⅱ.风险事故Ⅲ.风险时间Ⅳ.损失的可能性

对于交易所交易基金,投资者可选择的交易方式有()。Ⅰ.标购Ⅱ.申购Ⅲ.赎回Ⅳ.在交易所买卖

行业分类的依据主要是()。Ⅰ.公司净资产Ⅱ.公司总资产Ⅲ.公司收入Ⅳ.利润的来源比重

目前我国货币市场基金不得进行投资的金融工具主要包括()。Ⅰ.股票Ⅱ.可转换债券Ⅲ.剩余期限超过365天低于397天的债券Ⅳ.信用等级在AAA级以下的企业债券

以下关于公司债券和企业债券的不同说法正确的有()。Ⅰ.企业债主要以大型企业为主发行体的Ⅱ.公司债主要以大型企业为主发行体的Ⅲ.企业债券的发行采取审批制度Ⅳ.公司债券的发行采取审批制度

债券的有价证券属性主要表现为()。Ⅰ.债券可赎回Ⅱ.债券本身有一定的面值Ⅲ.持有债券可按期取得利息Ⅳ.债券是虚拟资本

资产证券化的有关当事人包括()。Ⅰ.发起人Ⅱ.特定目的机构或特定目的受托人Ⅲ.资金和资产存管机构Ⅳ.信用增级机构

赋予股东优先认股权的主要目的是()。Ⅰ.保证普通股股东在股份公司保持原有的持股比例Ⅱ.保护原流通股股东的利益和持股价值Ⅲ.确保公司股份能足额认购Ⅳ.増加公司的募集资金

基金从设立到终止要支付一定的费用，它们包括()。Ⅰ.运作费Ⅱ.管理费Ⅲ.交易费Ⅳ.托管费

可转换债券的主要特征有()。Ⅰ.转换后体现的是一种债券债务关系Ⅱ.转债发行人拥有是否赎回条款的选择权Ⅲ.投资者可以自行决定是否进行转股Ⅳ.是一种附有转股权的债券

我国的金融债券发行主体有()Ⅰ.证券公司Ⅱ.中国投资银行Ⅲ.政策性银行Ⅳ.商业银行

有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票，这一记载的金额也称为()。Ⅰ.账面价值Ⅱ.票面金额Ⅲ.票面价值Ⅳ.股票面值

专项资产管理业务的特点是()Ⅰ.综合性;即证券公司与客户可以是一对一;也可以是一对多Ⅱ.特定性，即业务设定特定的投资目标Ⅲ.通过专门账户经营运作Ⅳ.必须在单一客户的专用证券账户中封闭进行

按资金用途不同，国债可以分为。()Ⅰ.赤字国债Ⅱ.建设国债Ⅲ.战争国债Ⅳ.特种国债

关于可转换债券要素的叙述，正确的是()。Ⅰ.可转换债券有效期限与一般债券相同，指债券从发行之日起至偿清本息之日止的存续时间Ⅱ.可转换公司债券的票面利率是指可转换债券作为一种债券的票面年利率，由发行人根据当前市场利率水平.公司债券资信等级和发行条款确定，一般高于相同条件的不可转换公司债券Ⅲ.转换比例是指一定面额可转换债券可转换成优先股的股数Ⅳ.赎回条款和回售条款是可转换债券在发行时规定的赎回行为和回售行为发生的具体市场条件

金融期货按照其基础工具来划分，主要有()。Ⅰ.存托凭证Ⅱ.外汇期货Ⅲ.利率期货Ⅳ.股权类期货

普通股东享有的权利包括()Ⅰ.公司重大决策参与权Ⅱ.公司资产收益分配请求权Ⅲ.公司剩余资产分配请求权Ⅳ.优先认股权

下列关于公司型基金的叙述中.正确的是().Ⅰ.基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构Ⅱ.按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上Ⅲ.投资者既是基金的委托人。又是基金的受益人Ⅳ.基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会，基金资产归公司所有

在经济生活中，常见的非保险风险转移有()。Ⅰ.租赁Ⅱ.互助保证Ⅲ.保险合同Ⅳ.基金制度

按基金的资产配置划分，证券投资基金可分为()。Ⅰ.偏股型基金Ⅱ.偏债型基金Ⅲ.股债平衡型基金Ⅳ.灵活配置型基金

关于金融期权与金融期货论述正确的是()。Ⅰ.金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作用与效果是相同的Ⅱ.人们利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成的损失的同时，也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益Ⅲ.通过金融期权交易，既可避免价格不利变动造成的又可损失在相，当程度上保住价格有利变动而带来的利益Ⅳ.在现实的交易活动中，人们往往将金融期权与金融期货结合起来，通过一定的组合或搭配来实现某一特定目标

金融风险按驱动因素可分为()。Ⅰ.信用风险Ⅱ.市场风险Ⅲ.操作风险Ⅳ.流动性风险

下列关于财务风险的描述中，正确的是()。Ⅰ.财务风险处处存在，时时存在Ⅱ.在资金筹集.资金运用.资金积累.分配等财务活动中均会产生财务风险Ⅲ.财务风险在一定条件下，一定时期内肯定会发生Ⅳ.风险与收益成正比

下列有关混合资本债券的特征，说法正确的是()。Ⅰ.商业银行为补充附属资本发行Ⅱ.清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后Ⅲ.期限在15年以上Ⅳ.发行之日起10年内不可赎回

债券和股票的主要区别是()。Ⅰ.期限不同Ⅱ.风险不同Ⅲ.权利不同Ⅳ.收益不同

证券投资者可分为()。Ⅰ.机构投资者Ⅱ.个人投资者Ⅲ.企业和事业法人Ⅳ.各类基金

风险管理的过程包括()。Ⅰ.金融风险的度量Ⅱ.金融风险管理方案的实施和评估Ⅲ.风险报吉Ⅳ.风险管理的评估

货币市场基金的投资品种主要包括()。Ⅰ.国库券Ⅱ.商业票据Ⅲ.银行承兑汇票Ⅳ.股票

全融衍生工具按照基础工具分类可以分为()。Ⅰ.货币衍生工具Ⅱ.利率衍生工具Ⅲ.股权式衍生工具IV信用衍生工具

下列关于流通国债和非流通国债的说法中，正确的有()。Ⅰ.流通国债可以自由转让,转让价格取决于市场利率Ⅱ.流通国债的转让一般在证券市场上进行Ⅲ.非流通国债不能自由转让通常,必须记名Ⅳ.非流通国债的发行对象有的是个人，有的是一些特殊的机构

在证券交易中，连续竞价时，成交价格的确定原则为()。Ⅰ.最高买入申报与最低卖出申报价位梠同，以该价格为成交价Ⅱ.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价Ⅲ.卖出申报价榣低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价Ⅳ.最高卖出申报价格与最低买入申报价位招同，以该价格为成交价

作为一种现代化投资工具,证券投资基金具备的特点有()。Ⅰ.保证收益Ⅱ.分散风险Ⅲ.专业理财Ⅳ.集合投资

常见的行业分析因素有()。Ⅰ.行业或产业竞争结构Ⅱ.行业估值水平Ⅲ.劳资关系Ⅳ.抗外部冲击的能力

关于股票收益性描述正确的是()Ⅰ.股票的收益只来源于股份公司Ⅱ.其实现形式可以是从公司领取股息和分享公司的红利Ⅲ.其实现形式可以是资本利得Ⅳ.收益性是股票最基本的特征