2020年证券从业《金融基础知识》考试模拟试题1

根据我国《证券交易所管理办法》规定，证券交易所的最高权力机构是（）。

收入型基金以获取（）为目的。

欧洲债券票面所使用的货币最主要的是（）。

从基金资产中扣除基金所有负债即是（）。

根据（），委托指令分为买进委托和卖出委托。

依照《证券投资基金法》的规定，属于基金管理人职责的有（）。

目前，我国证券投资基金托管费是由（）根据基金管理人的指令从基金资产中定期收取的。

资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于（）人。

资产支持证券化中，受托机构以（）为限向投资机构承担支付资产支持证券收益的义务。

下列不属于央行货币政策的是（）。

根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券。不得超过该证券的（）。

根据《证券投资基金法》规定，我国封闭式基金的存续期大多在（）年左右。

长期资本流动的方式不包括（）。

中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是（）。

（）是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险.

以政府短期、中期、长期债券，大面额可转让存单为基础资产的期权属于（）。

下列不属于直接融资的是（）。

长期国债的偿还期限一般为（）。

下列关于中小企业私募债的说法，错误的是（）。

如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了（）。

证券公司申请融资融券业务试点，应当具备经营证券经纪业务已满（）年。

普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的（）。

以下关于外资股的说法，错误的是（）。

关于公开发行企业债券的条件，错误的是（）。

发行金融债券的政策性银行不包括（）。

通常情况下，债券的收益率（）。

采用（）方式，客户和证券经纪商面对面办理委托手续，加强了委托买卖双方的了解和信任，比较稳妥可靠。

下列各项中，不属于证券市场中介机构的是（）。

金融期权交易实际上是一种权利的（）有偿让渡。

（）是指非居民在异国债券市场上以市场所在地货币为面值发行的国际债券。

甲、乙两家企业均为某金融机构的客户，甲的信用评级低于乙，在其他条件相同的情况下，金融机构为甲设定的贷款利率高于为乙设定的贷款利率。这种风险管理的方法属于（）。

下列关于保险公司次级债务的说法，错误的是（）。

在中央银行的职能中.“银行的银行”的职能主要是指（）。

只能在期权到期日执行的期权属于（）。

下列不是现货期权的是（）。

优先股股息在当年未足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为（）。

以下对基金份额持有人义务描述不正确的是（）。

（）是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的.约定在一定期限还本付息的债务融资工具.

基金管理公司开展特定客户资产管理业务时的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的（）。

目前，我国证券投资基金反映的是一种（）关系。

自律性组织包括证券交易所和（）。

以下不属于无面额股票特点的是（）。

证券公司经营证券承销与保荐、自营、资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币（）亿元。

以样本股每日收盘价之和除以样本数得到的股价平均数是（）。

公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。

国际债券的计价货币通常是（），以便在国际资本市场筹集资金。

债券的再投资收益最主要受（）变化的影响。

从本质上说，回购协议是一种（）。

由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的（）。

下列各项中.不属于委托指令的基本要素的是（）。

中长期资金市场又称为（）。

在证券经纪业务中，证券经纪商进行含有证券自营业务的委托申报时的原则是（）。

我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票在深圳证券交易所主板市场上市，其公司股本总额必须不少于人民币（）万元。

按照基础工具划分，金融衍生品可分为（）。

中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的（）倍。

根据相关制度规定.首次公开发行股票的公司及其保荐机构应通过向（）询价的方式确定股票发行价格。

根据股东享有权利和承担风险大小的不同，股票分为普通股股票和（）股票。

股票是由股份公司发行，表明投资者投资份额及其权利、义务的（）凭证。

我国证券交易市场开盘价遵照的竞价原理是（）竞价。

 LIBOR指的是（）。

一般而言，按收益率从小到大顺序排列正确的是（）。

金融期权的要素不包括（）。

次级债务是指由银行发行的，固定期限（），除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失.且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的（）。

基金托管费是支付给（）的费用。

商业银行发行金融债券，其核心资本充足率不低于（）。

指数基金的收益与追踪的当期股票价格指数的变动（）。

在票面上不规定利率的债券是（）。

中国人民银行对商业银行的监督管理不包括（）。

未完成股权分置改革的公司，按照股份流通受限与否分类，不属于未上市流通股份的是（）。

下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是（）。

（）负责办理结算参与人与客户之间的清算交收。

以下说法错误的是（）。

以下各项中，不属于系统风险的是（）。

将许多类似的但不会同时发生的风险集中起来考虑，从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿，属于（）的风险管理方式。

储蓄国债(电子式)是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的、以电子方式记录债权的（）的人民币债券。

负责基金的具体投资决策和日常管理的机构是（）。

向不特定对象公开募集股份，符合条件不包括（）。

下列有关短期融资券发行注册的表述中，错误的是（）。

证券交易所的设立和解散由（）决定。

下列关于我国国债发行方式的表述.正确的是（）。

对追求高投资回报的投资者来说，比较适合的基金类型是（）。

影响股票价格的最直接因素是（），并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格的。

看跌期权的卖方在买方选择行使权利时，必须按期权合约规定的条件（）一定数量的基础金融工具。

上证综合指数是以全部上市股票为样本，（）。

中央银行宏观金融调控的中介指标是（）。

基金的银行存款账户由基金托管人以（）的名义开立。

我国证券交易所规定的A股每次申报和成交的最小数量单位(除零股交易外)是（）。

一般而言，下列债券的信用风险依次从低到高排列的顺序为（）。

买卖双方在有组织的交易所内以公开竞价的形式达成的、在将来某一特定时间交割金融工具的协议，我们称之为（）。

以募满发行额为止所有投标商的最低中标价格为最后中标价格.全体投标商的中标价格是单一的，这种招标方式为（）。

金融市场可以按照（）分为发行市场和流通市场。

外国债券的特点是（）。

下列对我国《基金法》规定的基金份额持有人享有的权利描述，错误的是（）。

运用金融工程结构化方法.将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品是（）。

证券交易通常都必须遵循（）。

证券投资基金的分散投资无法消除市场上的（）。

（）几乎与银行的活期储蓄同样便利。

一般将25%～50%的资产投资于债券及优先股.其余的投资于普通股的基金是（）。

中央银行是银行的银行，是指中央银行（）。

股份公司首次公开发行和上市后增发采用的方式有（）。

Ⅰ.向二级市场投资者配售方式

Ⅱ.向机构投资者配售

Ⅲ.对一般投资者上网发行和对法人配售相结合的发行方式

Ⅳ.对公众投资者上网发行

证券公司从事资产管理业务的.资产管理业务人员应当符合的条件不包括（）。

Ⅰ.业务人员具有证券从业资格

Ⅱ.业务人员具有硕士以上的学位

Ⅲ.业务人员具有3年以上证券自营、资产管理或证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人

Ⅳ.业务人员具有证券投资咨询业务执业资格的人员不少于3人

股票账面价值不等于股票市场价格的原因有（）。

Ⅰ.会计价值通常反映的是历史成本.不等于公司资产的实际价格

Ⅱ.会计价值是按某种规则计算的公允价值.不等于公司资产的实际价格

Ⅲ.账面价值并不反映公司的未来发展前景

Ⅳ.账面价值与公司未来的发展前景密切相关

下列关于上海证券交易所买断式回购违约与履约金的说法，错误的有（）。

Ⅰ.到期日融券方没有足够资金购回相应国债.视为违约

Ⅱ.违约方承担的违约责任只以支付履约金给守约方为限

Ⅲ.如双方违约.双方缴纳的履约金划归证券结算风险基金

Ⅳ.如单方违约.违约方缴纳的履约金划归证券结算风险基金

下列关于有面额股票的叙述正确的有（）。

Ⅰ.股票的发行或转让价格较灵活

Ⅱ.可以明确表示每一股份所代表的股权比例

Ⅲ.股票票面金额的计算方法是用资本总额除以股份数求得，但实际上很多国家是通过法规予以直接规定.而且一般是限定了这类股票的最低票面金额

Ⅳ.能为股票发行价格的确定提供依据

货币市场基金的投资对象期限在1年期以内，包括（）。

Ⅰ.银行短期存款Ⅱ.国库券

Ⅲ.公司短期债券Ⅳ.银行承兑票据及商业票据

关于信用衍生工具的论述正确的是（）。

Ⅰ.主要包括信用互换、信用联结票据等

Ⅱ.用于转移或防范系统风险

Ⅲ.是以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具

Ⅳ.是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品

关于债券发行的定价方式.描述正确的有（）。

Ⅰ.债券发行的定价方式以公开招标最为典型

Ⅱ.按照招标标的分类.有美式招标和荷兰式招标

Ⅲ.按价格决定方式分类.有价格招标和收益率招标

Ⅳ.一般情况下.短期贴现债券多采用单一价格的荷兰式招标

下列关于我国国债发行方式的表述.错误的有（）。

Ⅰ.公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平，发行人将投标人的标价.自高价向低价横向或低利率排到高利率，发行人从高价(或低利率)选起，直到达到需要发行的数额为止

Ⅱ.对于事先已确定发行条款的国债，我国仍采取承销包销方式.目前主要运用不可上市流通的记账式国债发行

Ⅲ.在公开招标方式中，以收益率为标的的荷兰式招标是指以募满发行额为止的中标商各个价位上的中价收益率作为中标额各自最终中标收益率，每个中标商的加权平均收益率是不同的

Ⅳ.在公开招标方式中。以收益率为标的的美国式招标是以募满发行额为止的中标额最高收益率作为全体中标商的最终收益率。所有中标商的认购成本是相同的

证券经纪业务的特点有（）。

Ⅰ.业务对象的选择性Ⅱ.证券经纪商的中介性

Ⅲ.客户指令的权威性Ⅳ.客户资料的保密性

我国的商业银行债券包括（）。

Ⅰ.商业银行次级债券

Ⅱ.商业银行发行的信用债券

Ⅲ.政策性银行金融债券

Ⅳ.商业银行混合资本债券

关于证券交易采用的计价单位.下列选项正确的有（）。

Ⅰ.债券质押式回购为“每百元资金到期年收益”

Ⅱ.债券买断式回购为“每百元债券的到期购回价格”

Ⅲ.权证为“每份权证价格”

Ⅳ.债券为“每元面值债券的价格”

有限售条件股份包括（）。

Ⅰ.其他内资持股Ⅱ.国有法人持股

Ⅲ.外资持股Ⅳ.国家持股

融资融券业务的风险指标规定包括（）。

Ⅰ.为单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%

Ⅱ.接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的25%

Ⅲ.为单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%

Ⅳ.接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的20%

下列关于有价证券的表述中，正确的有（）。

Ⅰ.有价证券一般标有票面金额

Ⅱ.有价证券是一种虚拟资本

Ⅲ.有价证券的价格应当等于所代表的真实资本的账面价格

Ⅳ.有价证券的价格应当等于所代表的真实资本的重置价格

发行人申请在深圳交易所创业板上市，应当符合的条件有（）。

Ⅰ.股票已公开发行

Ⅱ.公司股东人数不少于250人

Ⅲ.公司股本总额不少于5000万元

Ⅳ.公司最近3年无重大违法行为.财务会计报告无虚假记载

金融市场的功能有（）。

Ⅰ.资金融通集聚功能Ⅱ.财富投资和避险功能

Ⅲ.优化资源配置功能Ⅳ.调节经济功能

V.反映经济运行功能

创业板市场的功能包括（）。

Ⅰ.承担风险资本的退出窗口作用Ⅱ.优化资源配置

Ⅲ.促进产业升级Ⅳ.提高上市企业知名度

关于权证的表述。以下说法正确的有（）。

Ⅰ.权证具有一定的权利.故也有交易的价值

Ⅱ.权证具有债权的性质

Ⅲ.权证的持有者可以在规定的期限内或特定到期日，

按约定价格向发行人购买或出售标的证券.或以现金结算方式收取结算差价

Ⅳ.权证的交易方式与股票类似

下列有关金融期权的表述，正确的有（）。

Ⅰ.可作期权交易的金融工具未必可作期货交易

Ⅱ.期权的购买者.无需缴纳保证金

Ⅲ.期权的购买者.无需开立保证金账户

Ⅳ.可作期权交易的金融工具都可作期货交易

下列关于股票市场的说法.正确的有（）。

Ⅰ.股票属于有价证券.本身具有价值

Ⅱ.股票价格波动较为剧烈.难以进行有效的预测.风险相对较大

Ⅲ.股票市场具有资本转让功能

Ⅳ.上市公司是不会退市的

V.股票使非资本的货币资金转化为生产资本

享有优先认股权的股东，对其所享有的优先认股权可有以下（）选择。

Ⅰ.行使权利认购新发行的普通股票

Ⅱ.不行使权利而听任其过期失效

Ⅲ.行使权利认购其他股东的普通股票

Ⅳ.将权利转让给他人.从中获得一定的报酬

证券中介机构主要包括（）。

Ⅰ.证券公司Ⅱ.证券登记结算机构

Ⅲ.会汁师事务所Ⅳ.资信评级公司

以下属于证监会监管职责的有（）。

Ⅰ.批准企业债券的上市Ⅱ.依法监管保险公司的偿付能力和市场行为

Ⅲ.管理信贷征信业Ⅳ.统一管理证券期货交易市场

V.对银行业金融机构实行并表监督管理

关于撤单.以下说法正确的有（）。

Ⅰ.在委托未成交之前.委托人有权变更委托

Ⅱ.对委托人撤销的委托，证券营业部须在次日将冻结的资金或证券解冻

Ⅲ.委托成交部分不得撤单

Ⅳ.在委托未成交之前.委托人有权撤销委托

以下关于我国商业银行混合资本债券，说法正确的有（）。

Ⅰ.清偿顺序位于次级债务之前

Ⅱ.清偿顺序位于一般债务之后

Ⅲ.是商业银行为补充剩余资本而发行的

Ⅳ.期限在15年以上.发行之日起10年内不可赎回

申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件（）。

Ⅰ.有固定的业务场所和相应设施

Ⅱ.高级管理人员中.至少有1名取得证券或期货投资咨询从业资格

Ⅲ.有500万元人民币以上的注册资本

Ⅳ.有健全的内部管理制度

下列证券中，最容易受到购买力风险影响的证券为（）。

Ⅰ.普通股Ⅱ.优先股

Ⅲ.固定收益政府债券Ⅳ.固定收益金融债券

上市公司公开发行新股包括（）。

Ⅰ.向原股东配售股份Ⅱ.向不特定对象公开募集股份

Ⅲ.向特定对象发行股票Ⅳ.向原股东公开募集股份

下列关于公司债券的特点，正确的有（）。

Ⅰ.公司债券是公司与特定债权人形成的债权债务关系

Ⅱ.公司债券是一种可转让的债权债务关系

Ⅲ.公司债券不是通过其他债权文书形式表现的

Ⅳ.同次发行的公司债券的偿还期是一样的

以下关于股票分割与合并的说法正确的有（）。

Ⅰ.事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降

Ⅱ.从理论上说.股票分割与合并都不会影响股东所持股票的市值

Ⅲ.股票分割通常适用于低价股.股票合并常见于高价股

Ⅳ.股票分割与合并，不影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

以下关于LOF申购、赎回和场内交易的说法，正确的有（）。

Ⅰ.LOF的净值报价频率要比ETF低.通常1天只提供1次或几次基金净值报价

Ⅱ.LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行

Ⅲ.LOF是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式.它可以是指数型基金.也可以是主动管理型基金

ⅠV.LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价

可转换债券具有（）特征。

Ⅰ.市场容量大.筹资能力强

Ⅱ.可转换债券是一种附有转股权的特殊债券

Ⅲ.避开直接发行股票与债券的法律要求.上市手续简单.发行成本低

Ⅳ.可转换债券具有双重选择权的特征

以下属于信托的基本特征的有（）。

Ⅰ.所有权与利益权相分离Ⅱ.信托财产的独立性

Ⅲ.信托无限责任Ⅳ.信托管理的连续性

V.信托的不稳定性

以下对开放式基金说法正确的是（）。

Ⅰ.基金份额总额不固定Ⅱ.不得申请赎回

Ⅲ.可以申购或者赎回Ⅳ.需要以现金形式保持一部分资金

根据《律师事务所从事证券法律业务管理办法》，以下说法正确的是（）。

Ⅰ.同一律师事务所不得同时为同一证券发行的发行人和保荐机构、承销的证券公司出具法律意见

Ⅱ.同一律师事务所不得同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见

Ⅲ.同一律师事务所不得在其他同一证券业务活动中为具有利害关系的不同当事人出具法律意见

Ⅳ.同一律师事务所可以为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见

存款准备金政策是中央银行实施货币政策的重要工具，其主要内容包括（）。

Ⅰ.规定存款准备金计提的基础Ⅱ.规定法定存款准备金率

Ⅲ.规定存款准备金的构成Ⅳ.规定存款准备金的上限

V.规定存款准备金提取的时间

证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立（）

Ⅰ.融券专用证券账户Ⅱ.客户信用交易担保证券账户

Ⅲ.信用交易证券交收账户Ⅳ.信用交易资金交收账户

下列选项中，属于综合指数类的是（）。

Ⅰ.深证新指数Ⅱ.深证A股指数

Ⅲ.深证B股指数Ⅳ.深证100指数

按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权的种类有（）。

Ⅰ.利率期权Ⅱ.货币期权

Ⅲ.股权类期权Ⅳ.金融期货合约期权

以下可作为金融衍生工具基础产品的是（）。

Ⅰ.债券Ⅱ.股票Ⅲ.期货Ⅳ.银行定期存款单

下列选项中，不属于申请证券评级业务所须具备的条件的有（）。

Ⅰ.实收资本与净资产不少于人民币1500万元

Ⅱ.最近3年未受到刑事处罚，最近1年未因违法经营受到行政处罚

Ⅲ.最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录

Ⅳ.具有证券从业资格的评级从业人员不少于15人

导致金融危机的金融因素有（）。

Ⅰ.金融结构失衡Ⅱ.金融机构经营管理不当

Ⅲ.金融市场的过度投机Ⅳ.金融监管缺失或不到位

优先股票根据不同的附加条件，大致可以分成（）。

Ⅰ.参与优先股票和非参与优先股票

Ⅱ.累积优先股票和非累积优先股票

Ⅲ.可转换优先股票和不可转换优先股票

Ⅳ.可赎回优先股票和不可赎回优先股票

下列选项中，属于我国的混合资本债券的基本特征的有（）。

Ⅰ.期限在15年以上.发行之日起10年内不得赎回

Ⅱ.混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%。发行人可以延期支付利息

Ⅲ.当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后、先于股权资本

Ⅳ.混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务。或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息

以下关于证券公司次级债务说法正确的有（）。

Ⅰ.清偿顺序在普通债务之后.先于证券公司股权资本

Ⅱ.清偿顺序在普通债务之前.晚于证券公司股权资本

Ⅲ.分为长期次级债务和短期次级债务

Ⅳ.短期次级债务计入净资本

以下对金融远期合约说法正确的是（）。

Ⅰ.交易可协商Ⅱ.存在对手违约风险

Ⅲ.标准化合约Ⅳ.金融机构或大型工商企业常用的风险管理手段

公募发行是适合于（）的发行人。

Ⅰ.证券发行数量多Ⅱ.筹资额大

Ⅲ.节省发行费用Ⅳ.准备申请证券上市

关于股票风险性的叙述，正确的是（）。

Ⅰ.投资者在买人股票时。对其未来收益会有一个预期，但真正实现的收益可能会高于或低于原先的预期

Ⅱ.股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性

Ⅲ.风险也就是损失.高风险的股票会给投资者带来较大损失

Ⅳ.通常.如果要引导投资者投资风险较高的股票.就必须提供更高的预期收益

根据《证券投资基金法》规定，基金管理人必须具备的条件包括（）。

Ⅰ.取得基金从业资格的人员达到法定人数

Ⅱ.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

Ⅲ.注册资本必须为实缴货币资本

Ⅳ.主要股东注册资本不低于5亿元人民币