2020年证券从业《金融基础知识》考试模拟试题2

证券公司应至少有（）名在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员。

在美国发行的外国债券被称为（）。

证券发行市场又被称为（）。

（）的颁布实施.以法律形式确认了证券投资基金在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用。

关于地方政府债券.下列论述正确的是（）。

股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品是将结构化金融衍生产品按（）的分类。

下列选择中.属于欧洲债券的是（）。

下列不属于基金交易费的是（）。

债券基金的收益受市场利率的影响正确的是（）。

可转化债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的（）。

下列不属于证券中介机构的是（）。

下列选项中，属于综合指数类的是（）。

恒生指数是由香港恒生银行于1969年11月24日起编制，最初挑选了（）种有代表性的上市股票为成分股。

按照我国现行法律规定。发行人将证券卖给投资者，来向其提供招股说明书。属于（）。

市场缺乏交易对手而导致投资者不能平仓或变现所带来的是（）。

公司股东享有的权利不包括（）。

下列说法错误的是（）。

在衡量公司的盈利性时，最常用的指标是每股收益和（）。

下列关于证券市场的说法巾，不正确的是（）。

商业银行通常以（）作为其超额储备的持有形式。

下列各项中.违背控股股东行为规范的是（）。

完善内部控制机制的合理性原则是指（）。

下列属于我国反洗钱行政主管部门的是（）。

证券公司申请融资融券业务试点应具备的条件不包括（）。

会员制的证券交易所是（）。

次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于（）年，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

下列不属于证券公司未按期完成整改，派出机构应当采取的措施是（）。

符合条件的交易商可以申请（）交易商资格。

证券市场的（）功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本合理配置的功能。

公司股权分置改革的动议应当由（）一致同意提出。

在股权登记日后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权，这称为（）。

中国证券业协会对从业人员的管理不包括（）。

深圳证券交易所规定，基金交易的最小变动单位为（）元人民币。

关于封闭式基金与开放式基金的说法中，错误的是（）。

证券公司从事自营业务、资产管理业务等两种以上的业务，注册资本最低限额为（）亿元。

（）是指财政部在中华人民共和国境内发行，通过试点商业银行面向个人投资者销售的、以电子方式记录债权的不可流通人民币债券。

（）是证券化基础资产的原始所有者。

不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后（）个工作日内按该季营业收入和事先核定的比例预缴基金。

证券业从业人员获得从业资格后，还应当获得执业资格，对于申请执业注册，下列说法正确的是（）。

（）是最基础的金融衍生产品。

下列选项中，（）不是基金份额持有人必须承担的义务。

下列关于企业年金基金财产投资的说法，错误的是（）。

（）是期货市场的核心。

（）是指交易参与人据此可以参加上海证券交易所证券交易，享有及行使相关交易权利，并接受交易所相关交易业务管理的基本单位。

为资金供应者提供投资的机会是（）的基本功能。

证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在（）个工作日内制定并报送整改计划。

资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于（）名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于（）人。

关于股票的叙述，下列说法错误的是（）。

设立证券登记结算公司应当具备的条件之一是有自有资金不少于人民币（）亿元。

一般股票基金比专门化股票基金的风险（）。

资产托管机构应当是依法可以从事客户交易结算资金存管业务的（）或者中国证监会认可的其他机构.

依照《证券投资基金法》的规定，下列不属于基金托管人职责的是（）。

下列关于国际债券的表述，不正确的是（）。

中国人民银行作为最后贷款人，在商业银行资金不足时.向其发放贷款，因此是（）。

外国债券的发行一般由（）的金融机构、证券公司承销。

债券持有人可以按照自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益，债券的这一特征称之为（）。

金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动.这是金融衍生工具基本特征之一的（）。

相对其他类型的金融风险而言，（）的历史信息和历史数据的易得性较高。

股票发行后股息率不再变动的优先股票，称为（）。

以下不是保险相关要素的是（）。

偏股型混合基金中股票的配置比例通常为（）。

下列变量中.属于金融宏观调控操作目标的是（）。

我国场外交易市场的功能不包括（）。

银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向（）投资者。

下列关于风险管理策略的说法.正确的是（）。

基金管理公司最核心的一项业务是（）。

基金销售机构受（）的委托，从事基金销售活动。

股票买卖印花税最后由（）统一向征税机关缴纳。

按照交易对象划分，（）交易属于股票交易。

在金融衍生工具的交易中对方违约，没有履行承诺造成的损失，这属于（）。

价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。

下列股票发行监管制度中，行政干预色彩最浓的是（）。

下列项目中，属于债权类资产的远期合约是（）。

在我国，为证券交易提供清算、交收和过户服务的法人机构是（）。

以下关于我国银行间债券市场非金融企业债券融资工具的说法，错误的是（）。

我国商业银行债券不包括（）。

货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采取的各种方针、政策、措施的总称。关于货币政策基本特征的说法，错误的是（）。

以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具属于（）。

申请从事证券或者期货投资咨询业务的机构。要求有（）万元人民币以上的注册资本。

以下选项中，不属于银行间债券市场参与者的是（）。

假定金融机构的法定准备金率为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为3%，则存款乘数为（）。

适用于融资租赁交易的租赁物是（）。

金融期货交易结算所实行的每日清算制度是一种（）。

股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的（）。

股票最基本的特征是（）。

基金年度报告的编制者和披露义务人是（）。

通常.加权股价指数是以样本股票（）为权数加以计算。

对于事先已确定发行条款的国债.我国采取（）方式发行。

 “S股”是指注册地在我国内地、上市地在（）的外资股。

契约型基金是基于（）组织起来的代理投资方式。

下列关于封闭式基金募集、交易的陈述，不正确的是（）。

根据我国现行有关制度的规定，过户费属于（）的收入。

资信评级机构从事对公司债券的资信评级业务，应当向（）申请取得证券评级业务许可。

下列关于ETF的申购和赎回的说法，错误的是（）。

通常在每个交易日公布基金份额资产净值的基金是（）。

为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台的是（）。

关于证券发行市场论述错误的是（）

公开发行企业债券必须符合法律规定，下列叙述错误的是（）。

保荐制度不包括（）。

债券的发行价格高于面值称为（）。

政治及不可抗力因素会影响股票的价格水平，影响股票价格水平的政治及不可抗力主要包括（）。

Ⅰ.战争

Ⅱ.政权更迭、领袖更替等政治事件

Ⅲ.国际社会政治、经济的变化

Ⅳ.因发生不可预料和不可抵抗的自然灾害或不幸事件。

关于股票的收益，下列叙述正确的是（）。

Ⅰ.收益性是股票的基本特征之一

Ⅱ.认购股票后，持有者即对发行公司享有经济权益，其实现形式是公司派发的股息、红利

Ⅲ.资本利得是股票获取收益的主要来源之一

Ⅳ.股东取得股份公司的收益，数量多少仅取决于个人所持股票的多少

证券公司是证券市场投融资服务的提供者，其中为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务有（）。

Ⅰ.证券发行

Ⅱ.上市保荐

Ⅲ.代理证券买卖

Ⅳ.资金存取

债券的形态（）。

Ⅰ.实物债券

Ⅱ.凭证式债券

Ⅲ.记账式债券

Ⅳ.电子化债券

投资适当性是指适合的投资者购买恰当的产品，但在实际操作中投资适当性塬则经常被忽视，究其塬因主要有（）。

Ⅰ.投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息

Ⅱ.投资者自身经验和知识的欠缺

Ⅲ.投资者对自身的风险承受能力缺乏正确认知

Ⅳ.投资者有较强的风险承受能力

股东权利是一种综合权利，包括（）等权利。

Ⅰ.资产收益

Ⅱ.交易及退股

Ⅲ.重大决策

Ⅳ.选择管理者

预备用于交换的上市公司股票应具备的条件包括（）。

Ⅰ.该上市公司最后1期末的净资产不低于人民币15亿元

Ⅱ.公司最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息

Ⅲ.用于交换的股票在提出发行申请时应当为无限售条件股份，且股东在约定的换股期间转让该部分股票不违反其对上市公司或者其他股东的承诺

Ⅳ.用于交换的股票在本次可交换公司债券发行前，不存在被查封、扣押、冻结等财产权利被限制的情形，也不存在权属争议或者依法不得转让或设定担保的其他情形

对不存在活跃市场的投资品种，基金资产估值时可以（）。

Ⅰ.采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值

Ⅱ.运用估值技术得出的结果，应反映估值日在公平条件下进行正常商业交易所采用的交易价格

Ⅲ.采用估值技术确定公允价值时，应尽可能使用市场参与者在定价时考虑的所有市场参数，并应通过定期校验，确保估值技术的有效性

Ⅳ.由基金管理人主观估计

中国债券市场首次引入的外资机构发行主体是（）。

Ⅰ.德意志银行

Ⅱ.国际金融公司

Ⅲ.亚洲开发银行

Ⅳ.美洲银行

按基金运作方式划分，可将证券投资基金划分为（）。

Ⅰ.场内股票基金

Ⅱ.封闭式基金

Ⅲ.开放式基金

Ⅳ.场外股票基金

我国机构投资者可以分为（）。

Ⅰ.政府机构

Ⅱ.金融机构

Ⅲ.各类基金

Ⅳ.个人投资者

关于股票市场价格的说法中，正确的是（）。

Ⅰ.股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格

Ⅱ.股票的市场价格有发行价格和流通价格的区分

Ⅲ.股票的市场价格由股票的价值所决定

Ⅳ.股票的市场价格即印刷在股票票面上的金额

可转换债券的双重选择权包括（）。

Ⅰ.转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权

Ⅱ.转债发行人可自行选择是否转股

Ⅲ.投资者可自行选择是否转股

Ⅳ.投资者拥有是否实施赎回条款的选择权

发行可转换债券公司设置赎回条款的目的包括（）。

Ⅰ.促使债券持有人转换股份

Ⅱ.能使发行公司避免市场利率下降后，继续向债券持有人按照较高的债券票面利率支付利息所蒙受的损失

Ⅲ，保证可转换债券顺利地转换成股票，预防投资者到期集中挤兑引发公司破产的悲剧

Ⅳ.保护债券投资人的利益

与个人投资者相比，机构投资者的特点包括（）。

Ⅰ.投资形式灵活化

Ⅱ.投资管理专业化

Ⅲ.投资结构组合化

Ⅳ.投资行为规范化

下列关于金融期货交易结算所的说法，正确的是（）。

Ⅰ.是专门的清算机构

Ⅱ.通常附属于交易所

Ⅲ.不以独立的公司形式组建

Ⅳ.以独立的公司形式组建

根据债券券面形态不同，可以将债券分为（）。

Ⅰ.实物债券

Ⅱ.凭证式债券

Ⅲ.记账式债券

Ⅳ.电子式债券

债券的票面利率受（）的影响。

Ⅰ.债券的面值

Ⅱ.债券期限长短

Ⅲ.筹资者的资信

Ⅳ.市场利率水平

金融债券承销人应为金融机构，并具备（）条件。

Ⅰ.注册资本不低于1亿元人民币

Ⅱ.具有较强的债券分销能力

Ⅲ.具有合格的从事债券市场业务的专业人员和债券分销渠道

Ⅳ.最近两年内没有重大违法、违规行为

债券票面的基本要素有（）。

Ⅰ.债券发行者名称

Ⅱ.债券的票面利率

Ⅲ.债券到期期限

Ⅳ.债券承销者名称

下列利用国际债券市场筹集资金的说法，正确的是（）。

Ⅰ.我国在国际债券市场发行的主要债券品种仅有政府债券

Ⅱ.财政部在国外发行的债券属于政府债券

Ⅲ.我国政府曾经成功地在美国发行过扬基债券

Ⅳ.我国发行国际债券始于20世纪80年代初期

股权类期权包括（）。

Ⅰ.单只股票期权

Ⅱ.股票组合期权

Ⅲ.认股权证期权

Ⅳ.股票指数期权

根据我国《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》规定，衍生工具包括（）。

I.互换和期权

II.投资合同

III.期货合同

IV.远期合同

证券投资基金可能面临的技术风险是（）。

Ⅰ.经济因素和政治因素导致的市场价格变化

Ⅱ.基金投资者大量赎回导致的风险

Ⅲ.交易网络出现异常导致的风险

Ⅳ.注册登记系统瘫痪导致的风险

对不存在活跃市场的投资品种进行基金资产估值，说法正确的是（）。

Ⅰ.应采用市场参与者普遍认同的估值技术确定公允价值

Ⅱ.估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值

Ⅲ.如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值

Ⅳ.应采用被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值

我国信托投资公司的主要业务包括（）。

Ⅰ.代理资产保管

Ⅱ.股票交易

Ⅲ.经济咨询

Ⅳ.证券发行以及投资

选择性货币政策工具包括（）。

Ⅰ.消费货币控制

Ⅱ.不动产信用控制

Ⅲ.优惠利率

Ⅳ.预缴进口保证金

根据交易合约的签订与实际交割之间的关系分类，债券交易的方式包括（）。

Ⅰ.回购交易

Ⅱ.询价交易

Ⅲ.远期交易

Ⅳ.期货交易

操作风险的特征有（）。

Ⅰ.可控性

Ⅱ.广泛性

Ⅲ.不对称性

Ⅳ.不确定性

《证券投资基金法》对基金托管人应当履行的职责进行了明确规定，即（）。

Ⅰ.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

Ⅱ.对所托管的不同基金财产设置共同账户，确保基金财产的完整

Ⅲ.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

Ⅳ.按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜

金融市场的配置功能表现在三个方面（）。

Ⅰ.资源配置

Ⅱ.财富再分配

Ⅲ.风险再分配

Ⅳ.收益再分配

短期资本流动是指期限为一年或一年以内的资本流动，它主要包括（）。

I 投机性资本流动

II 贸易资本流动

III 银行资金流动

IV 保值性资本流动

我国的政策性金融机构包括（）。

I 国家开发银行

II 中国进出口银行

III 中国农业银行

IV 中国农业发展银行

1983 年国务院决定中国人民银行专门行使国家中央银行职能，其主要职责不包括

（）。

I 管理信贷征信业

II 制定和执行货币政策

III 制定银行业金融机构的审慎经营规则

IV 审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止及业务范围

中央银行主要通过（）途径为商业银行充当最后贷款人。

I 票据再贴现

II 票据再质押

III 抵押再贷款

IV 票据再抵押

下列关于货币乘数的说法中，正确的是（）。

I 货币乘数是指货币供给量对流通中货币的倍数关系

II 货币乘数是一单位准备金所产生的货币量

III 货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小

III 中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间客观存在着数倍扩张(或收缩)的效果或反应，即所谓的乘数效应

场外交易市场，即业界所称的 OTC 市场，它主要由（）组成。

I 柜台市场

II 第三市场

III 第四市场

IV 二级市场

10年国债期货合约实行持仓期限制度，相关规定包括(　　)。

Ⅰ.合约上市首日起，持仓限额为1000手

Ⅱ.交割月份前一个月下旬的第一个交易日起，持仓限额为500手

Ⅲ.交割月份第一个交易日起，持仓限额为300手

Ⅳ.某一合约结算后单边总持仓量超过60万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的25%

下列行为中，可能引发操作风险的有（）。

Ⅰ.员工操作失误

Ⅱ.系统存在缺陷

Ⅲ.物价水平波动

Ⅳ.外部事件

重要法律法规的变动对金融市场的影响属于（）。

Ⅰ.宏观经济风险

Ⅱ.系统性风险

Ⅲ.流动性风险

Ⅳ.信用风险

下列各项中，（）均属于风险管理策略。

Ⅰ.风险分散

Ⅱ.风险对冲

Ⅲ.风险量化

Ⅳ.风险规避

反映货币市场基金风险的指标主要有（）。

Ⅰ.投资组合平均剩余期限

Ⅱ.投资组合的期望收益

Ⅲ.融资比例

Ⅳ.浮动利率债券投资情况

下列属于基金托管人的主要职责的有（）。

Ⅰ.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

Ⅱ.安全保管基金的全部资产

Ⅲ.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立

Ⅳ.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

下列机构中，中国证监会有权对其进行现场检查的有（）。

Ⅰ.证券发行人

Ⅱ.上市公司

Ⅲ.证券公司

Ⅳ.证券投资基金管理公司

以下属于上海清算所托管的债券的结算方式的是（）。

Ⅰ.全额双边清算

Ⅱ.中央对手方结算

Ⅲ.见券付款

Ⅳ.纯券过户

根据我国法律法规的要求，基金托管人是在证券投资基金运作中承担（）等相应职责的当事人。

Ⅰ.资产保管

Ⅱ.交易监督

Ⅲ.信息披露

Ⅳ.资金清算与会计核算

金融期货按照其基础工具来划分，主要有（）。

Ⅰ.存托凭证

Ⅱ.外汇期货

Ⅲ.利率期货

Ⅳ.股权类期货

股份初始登记的内容包括（）。

Ⅰ.股票首次公开发行登记

Ⅱ.基金募集登记

Ⅲ.增发新股登记

Ⅳ.企业债券发行登记

关于股票质押融资，下列说法正确的有（）。

Ⅰ.股票质押融资属于一种权利质押

Ⅱ.股票抵押融资最常见的是股权质押贷款

Ⅲ.以股份有限公司的股权进行出质的，出质人与质权人应当订立书面合同，并向工商行政管理机关办理出质登记

Ⅳ.以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立

按形态的不同，债券可以分为（）。

Ⅰ.信用债券

Ⅱ.实物债券

Ⅲ.凭证式债券

Ⅳ.记账式债券