2020年基金从业考试《基金法律法规》精选习题1

根据2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，公募证券投资基金不包括（）。

美国绝大多数投资基金是（）。

在各类基金中历史最为悠久，也是各国广泛采用的基金类型是（）。

基金中的基金是指（）以上的基金资产投资于其他基金份额的基金。

较少考虑当期收入，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象的基金是（）。

下列关于增长型、收入型、平衡型基金的风险及收益大小，说法正确的是（）。

根据募集方式分类，可以将基金分为（）。

随着行业的发展，基金产品创新越来越丰富，出现了不少与传统基金类型不同的特殊型基金，其中不包括（）。

证券投资基金在英国被称为（）。

下列说法中错误的是（）。

基金由（）进行投资管理和运作。

中小投资者通过基金投资可以以很小的资金投资一篮子股票或债券，主要原因是（）。

证券投资的特点不包括（）。

关于证券投资基金收益归属，下列说法错误的是（）。

下列说法中，错误的是（）。

以下哪项不是现代金融供求重要的组成部分（）。

货币储蓄的特点不包括（）。

以下选项中，属于投资产品组合的是（）。

（）是现代金融体系的两大运作载体。

中长期债券市场属于（）。

以下金融产品中，（）不是衍生金融工具。

下列关于金融资产的说法错误的是（）。

下列选项中，属于债权类金融资产的是（）。

从参与方来看，资产管理包括（）。

资产管理行业的功能和作用包括不包括（）。

下列说法错误的是（）。

下列关于货币市场基金的利润分配的说法错误的有（）。

下列关于收取增值费的说法，错误的是（）。

净资产低于实收资本的（），或者或有负债达到净资产的（）时，不得成为基金管理公司实际控制人。

下列不属于基金份额持有人法定权利的是（）。

下列关于基金募集期限说法错误的是（）。

（）年12月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。

目前，我国基金管理公司新增股东的出资（）不得转让。

网站公示的私募基金管理人基本情况不包括（）。

（）是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，（）负有复核责任。

基金管理人需在基金合同生效的（）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。

我国基金业经过近10年时间的规范发展，已经初步形成一套以（）为核心、各类部门规章和规范性文件为配套的完善的基金监管法律法规体系。

（）指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。

（）全面负责组织指导基金管理公司日常的监察稽核工作。

基金业绩表现数据应当经（）复核或者摘取自基金定期报告。

基金销售费用结构说法不正确的是（）

下列收费方式中不能被认购费和申购费采用的是（）

基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，以下说法不正确的是（）。

开放式基金在每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资则的利益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服务队（）的要求很高。

下列不属于基金客户服务特点的是（）

下列关于投资者教育基本原则说法不正确的是（）

下列属于投资者教育内容的是（）

有关法律明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。

2013年6月，中国证监会修订了《证券投资基金销售管理办法》其中规定（）可以办理其募集的资金产品销售业务。

下列关于基金销售机构反洗钱说法不正确的是（）。

在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（）个工作日内，基金销售机构应向中国反洗钱监测分析中心报告。

以4ps为核心的营销组合策略说法不正确的是（）

下列不属于以4PS为核心的营销策略确的是（）

坚持投资人利益优先原则，把适合的产品卖给合适的投资人，这属于运用4Ps理论时要特别注意的（）

基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过（）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会备案。

编制基金招募说明书的主要目的是（）。

不属于封闭式基金合同内容的是（）

基金合同所包含的重要信息不包括（）。

我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为（）周岁具有完全民事行为能力人。

我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的（）才能进新开户。

（）是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务。

（）是指根据市场调查，专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。

我国证券投资基金的托管协议是基金管理人与（）之间订立的就基金资产保管、资金清算、会计核算等方面达成的协议书。

基金投资组合一般在（）中公布。

有关基金年度报告，不正确的是（）。

根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是（）

以下关于QDII基金的描述，不正确的是（）

下列（）不是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。

根据《证券投资基金法》，下列关于基金份额持有人享有的权利说法不正确的是（）

（）是指细分市场在今后的一段时间内，市场规模会不断扩大，市场容量会稳步增长，并且可能引申出更多的营销机会。

（）是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚的认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性

下面不是常用的寻找潜在客户的方法的是（）

根据中国证券投资基金业年报显示，2013年基金公司通过直销渠道实现的产品销售额首次超过（）渠道。

为了规范公开募集证券投资基金的销售活动，促进证券投资基金市场的健康发展，2013年6月，中国证监会修订了（）。

关于投资者教育的基本原则，以下准确的是（）。

基金管理人在实行投资决策业务控制时， 为了确保在设定的风险权限额度内实行投资决策， 应建立（）。

关于基金管理公司风险管理的目标， 以下表述错误的是（）。

关于基金管理人的职责， 以下说法准确的是（）。

关于基金管理公司董事会风险管理的职责，如下说法错误的是（）。

A基金是一只普通开放式证券投资基金，于2016 年成立。投资者甲于 2017年 2月7日上午10：00 申购了 A基金 10150 元，申购费率 1.5%。A基金于2月6日至2月8日的基金份额净值如下所示： 日期：2月6日、2 月7日和2月8日分别对应的基金份额净值为 2.05、2.0 和 2.1。假设该笔申购成功，投资者甲可得到的 A基金份额是（）份。

基金管理人风险管理的内部环境要素包括（）。

Ⅰ.员工的诚信、道德价值观和胜任水平

Ⅱ.管理层的理念和经营风格

Ⅲ.管理层分配权利和划分责任、组织和开发员工的方法

Ⅳ.董事会给予的注重和指导

理应对基金投资人实行风险承受水平调查和评价的机构或部门包括（）。

Ⅰ基金管理人的直销业务部门

Ⅱ基金销售机构

Ⅲ第三方基金评级与评价机构

Ⅳ基金托管人的风险控制部门

某基金公司刚成立，投资总监兼任督察长，违背了合理管理的（）。

在我国，证券投资基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之间的权利义务由（） 确定。

下列属于金融市场的构成要素的是（）。

①市场参与者

②金融工具

③新闻媒体

④金融交易的组织方式

下列属于金融市场参与者的是（）。

①政府

②中央银行

③金融机构

④个人

⑤居民企业

资产管理的本质（）。

①受人之托，代人理财

②风险和收益相匹配

③“卖者有责”

④“买者自负”

⑤保证最低收益

以下不属于金融市场“市场失灵”问题体现的是（）。

以下属于我国金融监管内容的是（）。

根据债券交易和结算的相互关系，债券结算可分为（）和（）两种类型。

当资产数量变得很大时，投资组合的总体风险趋近于（）。

下列不属于根据利息支付方式不同，货币互换分类形式的是（）。

（）可以表示为未来一段时期介入货币的利率。

关于基金管理费，以下表述错误的是（）。

票面利率为100元的2年期债券，第一年支付利息6元，第二年支付利息6元，发行价格为95元，则该债券的到期收益率为（）。

下列（）不属于股票回购的方式。

（）是指包含通货膨胀补偿的利率。

按照银行间市场结算指令的处理方式不同，债券结算可划分为（）和（）。

所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不得超过该上市公司股份总数的（）。